一文梳理熊市穩定幣Farming策略：如何捕捉最優質的 APY？_APY

原文作者：0x137，律動BlockBeats

DeFi在過去兩年里已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩原文作者：0x137，律動BlockBeats

DeFi在過去兩年里已經有了長足的發展。現在，即使是在市場行情不好時，很多人也不會完全退出加密市場，而是選擇持有穩定幣。但是對一些DeFi新人來說，讓穩定幣為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中，律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種穩定幣Farming策略：

金錢樂高：YearnAbracadabraCurve

Yearn、Curve、Aave等OG協議是人們在提到DeFi時最先想到的項目，但就穩定幣收益而言，它們已經變得非常「Boring」了，現在很多穩定幣Farming池APY都在4%左右，基本不會超過10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香，但是作為DeFi，它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。

至少三個美聯儲機構正在積極尋找CBDC相關人才:金色財經報道，與央行數字貨幣（CBDC）相關的工作正在全球范圍內涌現。最近的一項調查顯示，93％的央行表示有興趣探索CBDC，其中一些央行考慮在未來三年內發行。此外，至少三個美聯儲前哨機構正在積極尋找候選人加入他們的團隊，進行CBDC研究并改進當前系統，例如舊金山聯邦儲備銀行（高級加密架構師— CBDC）、波士頓聯邦儲備銀行（首席應用架構師- 數字貨幣）、克利夫蘭聯邦儲備銀行（高級應用架構師- CBDC）。[2023/7/25 15:56:09]

Abracadabra是一個跨鏈借貸平臺，它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過Abracadabra，就可以充分地利用Yearn和Curve實現復利。本文為大家提供三種策略，為了統一我們以USDC為例：

策略一

首先，將USDC存入YearnVault，并獲得等額的憑證TokenyvUSDC。存入Vault的USDC能獲得3%左右的APY。

美國總統拜登的預算案將取消加密貨幣交易的稅收補貼:金色財經報道，相關文件顯示，美國總統拜登的預算案將取消加密貨幣交易的稅收補貼，限制高收入者的退休稅收優惠，并結束附帶利息的“漏洞”。[2023/3/9 12:50:48]

接下來，前往Abracadabra.money，質押yvUSDC并借出相應數量的MIM穩定幣。當然，我們需要支付0.05%的費用，以及每年0.8%的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比，這個比例會根據幣種而有所不同。

隨后前往Curve，將MIM再次置換為USDC。這樣一來，在保持90%流動性的情況下，我們還能獲得2%的APY，基本上是白嫖了。

策略二

如果你覺得上面這種策略收益不夠高，則可以保留借出的MIM，并將其存入Curve上的MIM池。在獲得0.25%APY的基礎上，還能獲得CRVToken，APR最高9.35%，外加APR0.13%的SPELLToken。

SBF名下此前掛牌出售的華盛頓特區聯排別墅已從市場下架:2月5日消息，此前以328萬美元掛牌出售的Sam Bankman-Fried（SBF）名下位于華盛頓特區的聯排別墅，因是挪用客戶資金購買而被要求從市場上下架。

財產記錄顯示，該房產由SBF的兄弟Gabriel創立的非營利組織 Guarding Against Pandemics 持有，該組織使用該公司認為被挪用的客戶資金購買了價值數百萬美元的資產。該房產的銷售代理人表示，目前該房產還未收到過任何的正式購買報價。（《華爾街日報》）[2023/2/5 11:48:29]

策略三

這個策略被很多DeFidegen們稱為「9，9」。我們將MIM換回USDC后，可以再次將其存入YearnVault，以獲得更過yvUSDC并拿去借貸MIM。通過反復的Loop循環，我們就能獲得更高的復利APY。

USDT示例

Alchemix

Alchemix是之前以太坊上很火的一個算穩協議，用戶在該平臺的欠款會隨協議在Yearn上的收益自動減少。

美國職棒華盛頓國民隊仍在投放Terra相關廣告:9月4日消息，在本周美國職棒華盛頓國民隊和奧克蘭運動家隊的電視轉播比賽中，觀眾發現本壘板后面空座位上仍然有粗體白色字體的 Terra 廣告標記。

華盛頓國民隊的票務代表證實，該俱樂部仍在投放含有 Terra 名稱的廣告，不僅如此，根據美國職棒官方網站顯示，華盛頓國民隊仍保留了“Terra Club”的會員福利，包括賽前餐點、座位內餐飲服務、私人洗手間等。（Blockworks）[2022/9/5 13:08:32]

首先，我們需要存入一定數量的DAI作為抵押品，作為回報我們能獲得7%左右的APY。

隨后我們可以借出Alchemix平臺的穩定幣alUSD，最大質押借款比為50%。如紅框中的文字提示，用戶存款所獲得的APY會自動用于還款。

借出alUSD后，我們同樣可以將其換回DAI，并重復上述操作，獲得復利APY。

ProtoFi

當然，上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作，對于普通用戶或者DeFi新人來說，gas費都太高了，因此在相對廉價的公鏈生態里尋找穩定幣Farming策略更為合理一些。

以太坊L2網絡總鎖倉量達到61.8億美元 近7日漲幅9.49%:金色財經消息，L2BEAT數據顯示，截至目前，以太坊Layer2上總鎖倉量為61.8億美元。近7日漲幅9.49%，其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum，約30.5億美元，占比49.4%。其次是Optimism，鎖倉量19.1億美元，占比30.93%。dYdX占據第三，鎖倉量4.99億美元，占比8.08%。[2022/8/14 12:24:57]

ProtoFi就是Fantom上的AMM和Farming協議，最近也比較火熱。該協議采用的是雙幣系統，以讓用戶成為協議的所有者，同時減輕原生Token的拋售壓力。

ProtoFi有三個不同的Farming池：Nucleus、Fusion、Particle。首先，我們要在Fusion中找到一個穩定幣LP池，本文中還是選擇MIM-USDC池。在為該池提供流動性后，我們會收獲PROTOToken作為回報，目前APR為40%左右。

在獲得一定數量的PROTO后，我們就可以前往Nucleus，為PROTO-USDC池提供流動性。作為回報獲得ELCTToken，目前APR為825%左右。當然，由于PROTO并非穩定幣，所以用戶面臨著無常損失的風險。

但ProtoFi比較有新意的地方，就是用戶可以通過ELCT獲得一部分協議未來的收入。點擊Fission，將獲得的ELCT存入便可以賺取DAI或者wFTM，目前APR為200%。

需要注意的是ProtoFi運用了一個叫做QuantumSupply的機制，PROTO的釋放比率會根據市值/TVL不斷調整，以此控制市場上的拋售壓力。

Anchor

Anchor可能是使用率最高的策略之一了，其穩定幣APY擁有驚人的穩定性，在過去一年中一直保持在20%左右，因此被很多人認為是最適合DeFi新人的收益策略。Anchor主要有以下三種適用方法：

直接質押UST

這種方法最為簡單，也最為保險。就是直接將你的UST存入Anchor，然后賺取20%的APY。

Lido上并獲得等額的bLUNA，賺取9%左右的APY。

然后將bLUNA存入Anchor，借出UST。Anchor現在鼓勵借貸，所以你借出的UST還會為你賺取額外的APY。

將借出的UST再次存入后，就可以獲得更高的復利APY。

DegenBox

如果你的UST是在以太坊主網上，則有一個更為degen的Farming策略。Abracadabra提供一款名為「Degenbox」的借貸策略，能夠自動將借出的MIM換為UST存入Anchor，并不斷地Loop。

將UST作為抵押品存入后，點擊「ChangeLeverage」，就可以根據自己的需求調整借出的杠桿。之后協議就會自動將借出的資產存入Anchor賺取APY。可以看到，通過提升杠桿，用戶所獲得的APY能夠遠超原有的20%。

如何捕捉最優質的APY？

DeFi的更新迭代非常快，幾乎每天都會有新的協議出現，因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高APY的策略，一個月后就不再那么吸引人了，因此找出并跟蹤當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法：

BeefyFinance

BeefyFinance是一個多鏈收益優化器，它允許其用戶從他們的加密資產中賺取復利，并轉換回用戶所質押的原始Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略，BeefyFinance能夠自動地將用戶在各種LP池、AMM等DeFi項目中的收益機會最大化。

首先選擇自己想要使用的公鏈。

然后在Vault中尋找APY較高的穩定幣收益策略，如紅框所示，一些策略可能會獲得協議的Boost，因此能獲得更高的APY。

Coindix

Coindix是一個實時檢測DeFi收益的網站，我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的穩定幣收益策略。

前往Coindix網站后，在頂欄中可以選擇不同的公鏈，左欄里可以選擇特定的協議，中間則可以選擇不同的資產的收益策略。

譬如，當前以太坊主網上的MIM和USTCurve池收益都很不錯。

頂部Yearn使用的也是CurveMIM-USTLP池

而就整體收益來看，目前穩定幣收益最高的策略仍來自Fantom。不過需要注意的是紅框右側的TVL，一些策略由于TVL不高，因此能提供很高的APY，但隨著更多資金流入，TVL也就自然降下來了。

以上就是目前流行的一些穩定幣收益策略，以及找到當前最優策略的方法，希望能夠為大家帶來幫助。

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