三分鐘了解 DeFi 資管協議 DePlutus_PLUT

DePlutus 通過提供鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務，幫助投資者實現更高的投資回報。協議于 4 月中旬上線以太坊主網，將在 4 月下旬開啟創世流動性挖礦。

對于傳統金融市場來說，「資產管理」是一個融入市場血脈的行業，公募基金公司、信托公司、資產管理公司以及關聯的銀行、證券、保險等機構都是資產管理行業的專業玩家與參與者。而 DeFi 在加密貨幣世界中重塑金融體系的過程中，資產管理顯然也是一個重要的組成部分。

不過與成熟的傳統金融市場相比，DeFi 市場當今的快節奏和高收益屬性讓投資者對于資金利用率和流動便利性的追逐達到了極致，像傳統的基金類資管項目在投資過程中資金無法自由流轉的設定讓這類產品對于 DeFi 投資者的吸引力大打折扣，而 DePlutus 敏銳地察覺到了這一市場痛點，并通過將鏈上基金產品代幣化的設計，向 DeFi 資管賽道的先行者們發起了沖擊。

鎖倉WT參與CRV挖礦理財”活動三分鐘售罄:據悉，由WBF交易所發起的“WT ? DeFi挖礦周”第一彈——“鎖倉WT參與CRV挖礦理財”活動上線3分鐘即告磬，一期100萬枚WT搶購一空，市場熱度大超預期。（了解具體活動詳情請登陸WBF交易所官網）。

WBF推出“WT ? DeFi挖礦周”活動，用戶鎖倉WT即可一鍵參與DeFi流動性挖礦，極大簡化了普通投資者參與DeFi挖礦的操作流程、降低了參與成本。

“WT ? DeFi挖礦周”第一彈之“鎖倉WT參與CRV挖礦理財”活動于9月15日10:03提前結束認購，“WT ? DeFi挖礦周”第二彈之“鎖倉WT參與新幣挖礦理財”活動預計將于9月16日上線。[2020/9/15]

外媒：減半前三個月里，灰度購買了近三分之一新比特幣:傳聞稱，在5月12日比特幣減半前的三個月里，Barry Silbert數字貨幣集團的子公司、加密貨幣基金投資管理公司灰度（Grayscale Investments）購買了近三分之一的新比特幣。一位名為“parakite”的研究人員在Reddit上發帖稱，在2月7日至5月17日之間，Greyscale向其比特幣信托基金增加了60762個比特幣信托基金，并補充說，“這些比特幣被鎖定了6個月”，這意味著它們至少在半年之內不會被出售。Twitter用戶Kevin Rooke對parakite的調查結果進行了擴展，他解釋說這表示機構資金已經到位。（FinanceMagnates）[2020/5/25]

DePlutus 是一個 DeFi 資產管理協議，它可以為加密貨幣資產提供非托管式且去中心化的資產管理服務。協議旨在提供基于鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務，并通過該資產協議管理工具，幫助投資者手中的加密資產實現更高的綜合投資回報。

調查：三分之一的英國金融技術公司因股權管理問題而損失資金:根據techUK和區塊鏈技術公司Qadre的最新研究，三分之一的英國金融科技（FinTech）公司由于股權管理問題失去了重要的資金。該報告基于對59名英國金融科技公司創始人的采訪，發現67%的人認為股權管理是一種干擾，花在管理資本化表格上的時間最好花在更重要的任務上。另有59%的人表示不得不推遲項目，32%的人由于股權管理效率低下而損失資金。61%的人稱，在股權管理上花費的時間削弱了他們交付產品或擴大業務規模的能力。最終結果是，股權管理挑戰可能會導致英國金融技術行業高達26億英鎊的資金損失。（FSTech）[2020/5/14]

DePlutus 協議于 2021 年 4 月中旬在以太坊網正式上線，后續還將部署在幣安智能鏈 BSC 和火幣生態鏈 Heco 等多條公鏈。同時，將在 4 月下旬開啟創世流動性挖礦。

已有三分之一的央企明確涉足區塊鏈領域:3月初，國資委監管的央企復工復產率已超90%，在央企的帶動下，中小企業復工復產率也在穩步提升。央企作為產業“火車頭”的帶動力，也作用于區塊鏈領域，央企參與的區塊鏈正在協同產業鏈的中小微及服務機構快速上鏈。中國鏈網的雛形已經顯現。據統計，當前的96家央企中（截至2019年12月，國務院國資委管理），已有32家明確涉足區塊鏈領域，占比升至三分之一。（互聯脈搏）[2020/3/21]

DePlutus 協議通過鏈上智能合約創建資產池，可以幫助投資者提高資本的利用率和流動性。投資者可以通過 DePlutus 協議創建，發行，管理和投資鏈上基金產品。這個協議主要服務兩類客戶——基金經理和普通投資者。

基金經理和專業交易員可以通過 DePlutus 協議自主的在鏈上創建，發行和管理基金產品。基金經理通過調用 DePlutus 上的智能合約來創建基金對應的資金池，這個資金池允許其他投資者參與投資。基金經理對其基金進行決策和投資，可以使用主動策略、算法策略，還可以投資到 DePlutus 上的其他基金產品。基金經理可以設定基金的規則，如投資策略、周期、最大回撤等相應條件和指標。

普通投資者可以使用多種加密貨幣通過智能合約參與基金投資，購買基金后會獲得該基金獨有的「專屬基金 Token」。基金專屬 Token 代表了投資者在該基金中的所有權份額，其價格與基金當前價值成正比。

DePlutus 協議內的代幣分為「基金專屬代幣 DF Token」和「協議治理代幣 PLUT」。

DePlutus 是目前 DeFi 資管領域唯一一個已上線的，且支持基金專屬代幣功能的成熟資管協議。投資者在參與鏈上基金后會獲得該基金對應的專屬代幣 DF Token。DF Token 可以用于基金贖回，或者轉讓，交易，也可以在 DePlutus 和 Aave 等其他主流 DeFi 應用中進行質押。同時，DF Token 的持有者可以直接在 Uniswap 上通過 DF/USDT 交易對交易，也可以通過提供流動性的方式挖礦獲得協議代幣 PLUT 獎勵。

PLUT 是 DePlutus 協議的治理代幣，發行上限為 10 億枚，在創世發行后 24 個月內逐步釋放。70% 的 PLUT 將以流動性挖礦的方式分配給用戶。

作為去中心化資產管理協議，DePlutus 擁有完備的安全機制和風控體系，以確保用戶資金和鏈上基金安全。DePlutus 協議已于 2021 年 4 月通過慢霧等權威第三方機構的安全審計。

DePlutus 協議中的用戶投資全部存入鏈上資金池。基金經理僅有通過調用智能合約在去中心化交易所進行交易的權限，沒有提取基金資產的權限。每只基金都為基金經理設定了相應的權限，通過智能合約規定 DeFi 項目和代幣白名單。

基金經理只能將資金配置到白名單中的 Token 或 DeFi 平臺，如 WBTC、WETH 等主流幣種，或者 Uniswap，Synthetix，1Inch 等 DeFi 平臺，有效規避參與高風險資產和流動性差的加密資產。白名單機制可以有效防范基金經理的主觀作惡行為。

此外 DePlutus 協議還要求基金經理須按自融比例投資名下基金產品，與普通投資者實現利益綁定，促使基金經理努力提升業績表現。

作為 DeFi 資管賽道的新成員，DePlutus 協議凝結了華爾街資深投資人的經驗智慧。他們在規劃之初，就決定將鏈上基金產品 Token 化，通過這一創新設計解決了基金鎖定期內無法交易的難題，為投資者帶來了額外的流動性，大幅提升了資金效率。同時，基金的專屬代幣 DF Token 還可以實現在借貸平臺上質押生息，DePlutus 協議正積極與 Aave 等主流借貸平臺聯系拓展 DF Token 的應用范圍，實現了鏈上基金與整個 DeFi 生態的深度嵌入和交互。

憑借一系列創新和先發制人的搶位優勢，DePlutus 協議有望捕獲即將涌入 DeFi 資管市場的數百萬長尾用戶。

欲獲得更詳盡的信息，敬請參閱「DePlutus 協議 白皮書中文版」。

撰文：Vincent

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