DeFi挖礦的前提：這4個因素你必須要考慮_DEF

從去年DeFi崛起，到今年的DeFi大熱，我們都有目共睹，連我久別的圈外老友都在向我詢問DeFi的玩法。去年6月份，DeFi總鎖倉只有12億美元，今年年初達到230億美元，5月最高沖到了1000億美元，哪個市場和產品可以在一年中體量增加100倍？只有DeFi。

DeFi能夠興起，也是預料之中的事情，畢竟是將傳統金融巨頭的服務通過代碼協議的方式搬到鏈上，只憑這些就有數不盡的故事可以講。去中心化的幣幣交易體系，再也不用冒著資金安全的風險去小交易所購買小眾代幣。而去中心化借貸、穩定幣等服務，配合著DeFi本身的準入低門檻，也為DeFi實現普惠奠定了基礎。

那么DeFi怎么理解？

只要是圈內人不可能不知道DeFi，但很多人只聽過DeFi，而不了解DeFi到底是什么。有了定義，做投資和分析才不會誤入歧途。

Web3開發者Andre Cronje：DeFi將繼續存在:金色財經報道，著名的Web3開發人員Andre Cronje表示，他不認為DeFi的高收益“早已不復存在”，DeFi的增長幾乎為“零”。Cronje稱，“如果你繪制一張關于TVL、收益率和交易量的增長圖表，并將曲線拉平以避免振蕩，那么它就是一個清晰的線性增長圖表。在每一個可行的指標上，實際收益率和DeFi都大幅增長。正是那些在瘋狂時期誕生的項目成為了我們今天使用的主力產品。”

Cronje進一步表示，DeFi不需要新的敘述或“閃亮的新玩具”來運作。Cronje斷言，DeFi以及社交媒體、游戲、藝術、新聞等其他區塊鏈垂直領域將繼續存在。[2023/2/5 11:47:47]

DeFi其實理解起來很簡單，在分布式系統中用分布式應用提供去中心化的金融服務，而這些不同的Dapp、不同的服務形式，也就組成了一個金融生態，這個生態就是DeFi。DeFi不是單獨的一個幣或某一個項目。

數據：近一周以太坊上DeFi協議總鎖倉量下降7.80%:歐科云鏈OKLink數據顯示，本周以太坊上DeFi協議總鎖倉量達736.8億美元，同比下降7.80%。鎖倉量TOP3的幣種分別為Curve（85.5億美元）、Aave V2（68.9億美元）、Maker（68.3億美元）；7日市值漲幅前三的幣種分別為DerivaDAO（33.4%）、BoringDAO [OLD]（26.2%）、HARD Protocol（24.4%）；此外，當前以太坊上穩定幣流通總量達到737.8億美元，較上周同比增加0.79%，更多數據見下圖。[2021/6/21 23:52:28]

而深入DeFi中，細數起來其實有非常多的玩法，也從不缺少賺錢的機會。而對于我來說，DeFi世界中，最有財富效應的，當屬挖礦這個玩法。

去中心化金融協議棧xDeFi將于今日16點開啟流動性挖礦:去中心化金融協議棧xDeFi宣布將于3月25日16點在區塊高度12107000處開啟流動性挖礦，首批支持17個X/ETH/DAI/XDEX（32:32:32:4）資金池，包括XDEX、UNI、SUSHI、LINK、SNX、sUSD、1inch、CRV、ZRX、BAL、KNC、BNT、LRC、ZKS、FRAX、FXS和LON相關資金池。目前，總鎖倉金額約為438萬美元。[2021/3/25 19:16:43]

如何理解挖礦？

DeFi中的挖礦，換個思維來理解其實很容易：一個DeFi項目剛上線的時候，最缺的就是資金流動性和加密貨幣存款，那么我發一個項目代幣，任何人來我這里存款鎖倉，都可以獲得代幣的獎勵，這就是DeFi中最基本的挖礦——流動性挖礦。這將吸引更多的資金參與項目，鼓勵用戶提供流動性，從而在項目早期獲得用戶、流量和資金，使得項目在初創時期迸發。

BiKi平臺DeFi幣種今日普漲 NEST領漲:據BiKi行情數據顯示，截止今日12:00（GMT+8），平臺內DeFi幣種今日普漲，NEST領漲，今日漲幅為85.91%，現價0.1916USDT；OKS今日漲幅49.08%，現價0.08744USDT；MCB今日漲幅31.73%，現價5.7668USDT；OKS今日漲幅為45.87%，現價0.00021ETH。行情波動較大，請注意風險控制。[2020/8/10]

DeFi挖礦的方法

DeFi挖礦最簡單的方式就是在錢包或者交易所挖，一些錢包或交易所會將一些有名的DeFi項目集成在自己的軟件內，當然，挖礦的收益他們也是會收取一道手續費的；

其次是直接在DeFi項目中挖，直接進入項目的操作界面，通過登錄鏈上錢包，將鏈上錢包的部分權限授權給項目，從而可以直接進行資金存款鎖倉。這樣做的前提是你需要考慮到足夠多的安全問題，這個后面我會講到。

動態 | 數據：鎖定在DeFi中的ETH已達293.1萬枚，再創歷史新高:DeFi Pulse數據顯示，12月22日，鎖定在DeFi應用中的ETH總量現已達293.1萬枚，再創歷史新高。（AMBCrypto）[2019/12/22]

還有一種方法，也比較適合新手，那就是用"機槍池"去挖。這里的機槍池在傳統意義上是指POW挖礦中的用礦機挖最賺錢的幣，而DeFi中的"機槍池"同樣有這樣的意思，什么DeFi項目最賺錢就去挖，而且還會將你的收益自動復投，就像打機槍一樣，有些機槍池一年甚至可以幫你復投上萬次。實際上，機槍池可以理解為DeFi挖礦收益增強器。大名鼎鼎的YFI就是機槍池。

DeFi挖礦需要考慮的因素

項目的安全性

項目的不安全因素有很多，例如：項目方跑路、項目本身的合約代碼有漏洞、黑客攻擊等等。在挖礦之前、挑選項目時，不要單單只看收益的高低，縱使年化在1000%以上，如果項目跑路，我們血本無歸。所以我們首先要考慮安全因素，確保我們資金的安全。

在這里白澤研究院倡導大家，在挑選項目時，注意幾個關鍵點：

①.能看懂合約最好，看不懂就去找項目的安全審計報告。

②.為自己的資金建立"防火墻"，控制投入DeFi挖礦的資金量，確保如果出現意外，不會對自己造成毀滅性打擊。

③.新項目的頭礦雖然收益高，但是不要著急，待其他人一定量的資金進入后，項目穩定運行了再進場。

④.前面提到過的鏈上錢包授權給項目，那么挖一個新項目換一個新錢包。不可使用資產儲備的錢包。

??2.挖礦資產的保值程度

"你盯著別人的利息，別人盯著你的本金"

在DeFi挖礦的圈子中，經常發生的一件事就是，使用1萬元的本金去挖礦，挖了1千元的收益，但是本金卻貶值成了5000，簡直是入不敷出。因此，挖礦的"鏟子"的保值也是非常重要的。

因此，幣圈內很多大資金喜歡使用穩定幣或穩定幣組合交易對的LP挖礦，比如衍生品交易所龍頭FTX的老板SBF，經常用數十美金橫掃各個DeFi項目去挖礦，賺取收益。他挖礦使用的是ETH、穩定幣以及其他長期持有的加密貨幣，雖然說深處熊市，"鏟子"的價值可能會變少，但是如果是長期持有主義者的話，這一切的挖礦行為，都可以稱之為"白嫖"。

??3.礦幣的保值程度

這里將挖礦獎勵的項目代幣稱之為礦幣。而礦幣的走勢，很大程度上可以決定這個項目的生命周期。舉個例子，例如某個項目挖礦的年化非常高，但是前期礦幣產出的多，但是流通的礦幣非常少，價格高，吸引越來越多的資金涌入，導致挖礦的資金越來越多，這時候挖礦產出的礦幣數量也就越來越少。當有前期挖礦大戶將礦幣砸盤時，價格的迅速下降，如恐慌、跟風拋售等各種因素疊加起來，很可能導致這個項目的挖礦機制崩盤，項目很有可能也再無起色。

而今年上半年最著名的神礦——Cake，雖然年化只有100%上下，但是項目方一直在勤懇做事，Cake的價格不斷上漲，鎖倉挖Cake的資金量也不斷增多，使得Cake成為世界排名前5的DeFi項目。

所以礦幣的保值程度也的確很重要，在這里白澤研究院建議大家：

①.擇優選DeFi項目，多去了解項目的發展進度

②.對于礦幣價格走下坡路的項目，挖礦產出的礦幣盡可能每天收取挖到的礦幣后就賣掉。

???4.增加自己的判斷能力，建立挖礦策略

例如進入分散投資，而且不要用自己的囤幣錢包挖礦，保證安全；礦幣的處理方式，是挖提囤？還是挖提賣，這個也需要自己對于項目判斷；選擇用什么去挖礦，使用BTC、ETH等主流資產去挖，還是單純用穩定幣？????

只有增強自己的認知和自主判斷能力，切勿無腦跟風，才能在DeFi挖礦中賺到更多。

???挖礦前先考慮這四個前提，再去考慮挖礦收益的高低。DeFi世界現在很大，不缺少你賺的機會，只要你有一顆發現機會的心和一個隨時可以判斷的方法。

白澤研究院會在接下來的日子中，為你篩選更好的DeFi挖礦策略，將DeFi挖礦收益做一個排名。

文章轉載請聯系同名公眾號，擅自轉載追究法律責任。

每天三分鐘，縱覽幣圈世界！

Tags：DEFEFIDEFI穩定幣DeFiatoCredefiAurusDeFi穩定幣有哪些

比特幣