美國財政部公布了令人窒息的加密錢包監管規定—專家打破了規定_CEN

美國財政部下屬的金融犯罪執法網絡公布了其有關加密貨幣錢包交易的擬議規則。加密社區中的專家已經權衡了新擬議法規的含義，加密所有者應采取的措施以及受影響的錢包。

FinCEN的加密錢包新規則

美國財政部周五宣布，金融犯罪執法網絡提出了新規則“旨在彌合某些可轉換虛擬貨幣和數字資產交易的反洗錢監管缺口”。該消息是在傳聞財政部長史蒂文·姆努欽幾周后發布的在特朗普的任期屆滿之前匆忙制定有關自托管加密錢包的法規之后的。

努欽在周五發布推文：

FinCEN正在提議針對某些數字貨幣的規則，該規則將保護國家安全，協助執法并提高透明度，同時最大程度地減少對負責任創新的影響。

在其提案中FinCEN解釋說，“評估有重要的國家安全迫切需要對提案和實施該規則進行有效的過程。”

Crypto.com 聘請前美國財政部金融犯罪監管官員為合規負責人:4月12日消息，Crypto.com 周一宣布，Duncan DeVille 被聘為 Crypto.com 的美洲地區合規執行副總裁和全球金融犯罪合規負責人，來監督該平臺不被用于恐怖主義融資和欺詐等犯罪活動。

Duncan DeVille 近期為在西聯匯款公司擔任全球金融犯罪合規負責人，在那里他建立了一個 2,000 人的金融犯罪合規團隊，并幫助該公司通過了兩項法院命令的監管。在加入西聯匯款之前，DeVille 是美國財政部金融犯罪監管機構（即金融犯罪執法網絡）的一名官員，負責該機構的合規和執法辦公室。此前，他還曾是一名洛杉磯聯邦檢察官，負責處理有組織的犯罪案件。[2022/4/12 14:18:53]

美國財政部主席團補充說：“美國當局發現，惡意分子越來越多地利用CVC來促進國際恐怖分子融資，武器擴散，逃避制裁和跨國洗錢”，其中包括勒索軟件攻擊。

聲音 | 美國財長姆努欽：與總統一樣對加密貨幣感到擔憂:據金十消息，美國財長姆努欽表示，Facebook（FB.O）旗下加密貨幣Libra提升了各界對加密貨幣的擔憂，我與總統一樣對加密貨幣感到擔憂。[2019/7/18]

加密專家分解了擬議的錢包規則

加密社區中的許多人一直在評論社交媒體上的擬議規則。安德森·基爾的合伙人普雷斯頓·拜恩指出：“FinCEN調用由Coinbase的“托管”服務管理的錢包。它不使用“自我托管”一詞，而是使用“非托管”一詞來指代比特幣的DIY錢包和您在家中的節點。”

律師杰克·切爾文斯基詳細解釋說：“該規則將對交易所和保管人等虛擬資產服務提供商施加新的義務，”詳細闡述：

對于涉及非托管錢包的>$3k的存款和取款，VASP必須記錄錢包所有者的姓名和實際地址…VASP還必須以貨幣形式向FinCEN報告任何$10,000的存款或取款。交易報告。

政策 | 美國財政部：監管機構應該放寬金融科技監管:據computerworld消息，美國財政部最近發布了一份報告，敦促州和聯邦監管機構修改過時的法規，并支持人工智能、機器學習和區塊鏈等技術創新，這些技術創新可以使美國金融體系更加靈活、具有競爭力。[2018/8/16]

相反，他說：“在此之前，旅行規則僅對VASP到VASP的交易施加了這些記錄保存和報告要求。”但是，“今天的提議遵循了全球趨勢，即將反洗錢法規擴展到從VASP到錢包的交易，正如我們從瑞士，法國等國家看到的那樣。”

切爾文斯基在強調VASP遵守FinCEN提案時將面臨的挑戰時，還指出新規則“含糊不清。”他說，這引起了諸如“VASP如何準確地獲得非托管錢包所有人的姓名和地址？”的問題。有人如何證明自己“擁有”私鑰？非托管智能合約又是誰呢？美國財政部提供的東西一定要收集信息的列表在這里。

美國財長Mnuchin：何從事數字加密貨幣業務的人都必須接受監督:美國財長Mnuchin：任何從事數字加密貨幣業務的人都必須接受監督，金融穩定監管委員會（FSOC）正協調各監管方在數字貨幣方面的回應。[2018/2/7]

律師賈斯汀·溫斯頓·奧諾·威爾士分享了他的初衷，建議：

TL：DR：讓您的硬幣脫離交易所。

SquareCrypto的馬特·科拉洛認為，“這種事情最終會在左右兩邊造成嚴重錯誤。這么多的KYC/AML內容只會影響那些意外被搞砸的人，而不是真正的罪犯。”

他進一步認為：“案文已經含糊不清，這完全取決于其執行方式以及經紀人/交易所的反應。如果它含糊不清，并且涉及交易所，那么沒有什么理由他們不會只是關閉對非交易所的提款–很少有客戶會在意。”

美國財政部：分布式技術存儲數據可能會給監管機構帶來挑戰:根據一份新的報告，美國財政部的一個監督機構認為，使用分散的分類賬來存儲信息“可能會給監管機構帶來挑戰”。該報告詳細說明了加密貨幣“代表不同的支付方式”，并指出，目前只有少部分人正在使用它們，“銀行和其他現有的金融服務提供商也已經進入這一市場。”并指出該技術的使用可能導致監管機構的問題，尤其是在分布式網絡而不是一個集中的地方存儲的信息。[2017/12/18]

FinCEN推動“午夜規則制定”

FinCEN要求征求公眾意見，這些意見必須在1月4日之前提交。但是，Chervinsky解釋說：“常規命令要求代理商針對“重要”規則至少接受60天的公眾意見。”

他指出，“FinCEN給了我們15歲。離新總統宣誓就職還有一個月的時間。這個名字叫：“午夜規則制定”。

午夜制定規則意味著，代理機構沒有給公眾真正參與規則制定過程的機會，而是試圖通過預定的結果來強制執行。

他認為，“法院對此并不善意。午夜的規則經常被廢除。”

自托管錢包的提速：新規則損害了交易所和托管錢包

著名演講者和作家安德里亞·安托諾普洛斯通過一系列推文回應了FinCEN的建議。首先，他指出：“FinCEN的誘餌和重大改變是要公布有關“受監管機構”的新政策，但要告訴所有人，他們監管了“??無托管錢包”，但他們沒有。”

他說，實際上，“FinCEN剛剛宣布了他們的DEX和隱私硬幣刺激計劃。看漲。”他補充說：“加強對加密貨幣交易的監管將促使更多的人自守。”

他解釋說，建議的規則的底線是：“如果您試圖從一家受監管的交易所付款，則它們將需要進一步的驗證，并將向政府報告您的交易，”他斷言：

如果您使用自己的錢包，…他們不能也不會控制或向您報告…，這將鼓勵用戶在進行兌換后經常撤出，經常因為他們存放在托管的錢包中的任何資金而流動，這是因為流動性較低且官僚約束性更大。

他強調說，新規則“破壞了交易所和托管錢包，因為它們必須做更多的合規性工作，并使用戶步履蹣跚。”它使他們的“產品”看起來不如您控制的錢包功能好……因為它的功能不強。”他重申：“通過監管他們可以監管的主要事物，即受監管的機構，它們在無意中使那些人對使用的吸引力降低，并將越來越多的人推向權力下放的替代品和自我監管。”

此外，他警告說：“今年將是3000美元。明年，即使通貨膨脹侵蝕了通貨膨脹率，他們仍將降低通貨膨脹率。最終，所有交易都需要報告和控制。”

Antonopoulos繼續提醒大家：

不是您的鑰匙，不是您的硬幣，不是您的使用障礙。您的鑰匙，硬幣，而不是繁文tape節。

親比特幣美國參議員和其他議員爭取更好的加密貨幣監管

當有傳言稱美國財政部計劃限制使用自托管錢包時，幾位議員對新的加密錢包法規表達了擔憂。

執法網前幾個小時發布了其建議，親比特幣美國參議員當選人從懷俄明州辛西婭·米斯表示，她在一系列的鳴叫的擔憂。她主要在解決“管理自托管數字資產錢包和《銀行保密法》”的規則時，她敦促財政部“立即開始透明的程序，與國會和行業進行接觸，達成共識，推動美國向前發展。”參議員當選人指出，“美國是在與中國和俄羅斯的競爭力，為金融的未來戰斗”，并稱：

上周，我與蒙努欽秘書進行了交談，并強烈敦促他尋求更好的前進道路。國會最有能力權衡相互競爭的政策問題。現在通過的規則還可能會將BSA擴展到國會意圖之外的新型交易。

Lummis解釋說，比特幣的“標志性特征”是無需中介即可進行交易的能力。她總結說：“這促進了金融包容性和自由。此時此刻所采用的規則將是尋找問題的解決方案。存在更多與BSA相關的緊迫問題。”

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