OTC凍卡襲來，遠離USDT場外交易_OTC

自6月的凍卡潮之后，近期各個社群又頻頻爆出被凍，就我社群還有幾個人凍了快半年，還沒解封。這對于所有玩家來說非常頭痛，自己又沒干壞事，賺錢了還不能痛痛快快的套現。

根據新京報消息，每年流到境外du資超萬億，部分則是利用了加密貨幣來轉移，這或許是此次頻頻凍卡的原因。加密貨幣的去中心化給xi錢帶了極大的便利，因不受中心化機構監控，成為xi錢的避風港。但這一流程又必須經過OTC交易，進而污染了正常賬戶，導致被凍。

作為一個正常的投資者幾乎不可能離不開OTC的出入金通道，如何規避收到黑錢成為當下的難題。

Frax Finance社區發布使用DAO財庫中的100萬枚FRAX通過OTC向Curve創始人購買CRV的提案:8月14日消息，Frax社區發布新治理提案，提案建議使用DAO財庫中的100萬枚FRAX通過OTC向Curve創始人購買CRV。提案中表示獲得的CRV代幣將不會出售，而是將其抵押在veCRV（通過Frax的白名單鎖倉合約）或cvxCRV中。購買CRV代幣將有利于Frax在Curve生態系統內發展，幫助Frax Finance生態未來增長。[2023/8/14 21:22:26]

一、USDT的“異化”

Synthetix：警惕聲稱可提供OTC交易服務的冒牌核心貢獻者:合成資產平臺Synthetix發推稱：“最近有一些騙子冒充Synthetix的核心貢獻者，假裝可提供場外（OTC）交易服務——這些都不是真的，Synthetix的貢獻者永遠不會為你提供交易。電報群上也不會有Synthetix空投活動。”[2020/7/18]

提到凍卡，就必須談及USDT，后面的規避方法也與USDT有關。可能大家都有一個疑問，USDT一直在瘋狂增發，作為最大的穩定幣，按理來說，這么大的增發量應該會刺激整個加密貨幣市場繁榮呀。其實USDT增發已經跟加密市場沒啥關系，這些USDT更多的是流入了其他領域。

動態 | 灰度的GBTC是2020年美國OTC市場交易量第二大的股票:灰度的GBTC是美國主要場外交易（OTC）平臺上交易量第二大的股票，僅次于騰訊B股。（The Block）[2020/2/20]

其中很大比例就是黑產市場，幣價穩定又不受傳統中心化機構控制，USDT逐漸成為這些市場的香餑餑。而這些這些黑錢無論是買入或賣出USDT，就必須經過OTC交易。

例如一筆黑錢到OTC兌換為USDT，再去國外套現，OTC商戶的法幣賬戶就受到污染，我們投資者再從OTC商戶那里用USDT套現為法幣，相關機構就會順藤摸瓜，直接把這一條資金鏈的所有賬戶全部凍結。

聲音 | 資深OTC交易員：永續掉期合約和加密貨幣期貨占據了市場的主導地位:CoinDesk Research近日與兩名資深OTC交易員Martin Garcia（Genesis Trading董事總經理）和Yinfeng Shao（Circle前交易員)進行了交談。這兩名交易員分享了一些關于加密衍生品和風險的見解：1.投資者的觀念發生了轉變，從風險投資型轉變為對沖基金型；2.衍生品市場推動現貨市場；3.永續掉期合約和加密貨幣期貨占據了市場的主導地位，比特幣期權正在興起，但只占總交易量的一小部分。[2019/11/8]

一旦被凍結后，解凍期往往是不確定的，因為關于這筆黑錢的案件破案時間是不確定的，短則幾天，長則幾年。被凍了也不要慌，因為個人之間的加密貨幣交易是合法的，收到黑錢你也是受害者之一。

二、如何規避OTC交易風險？

我們急，OTC交易背后的交易所更急，交易所紛紛制定風控機制，風控機制越完善的交易所，OTC相對就更安全。

現在交易所針對OTC被凍，主要有兩個方向。一是OTC買賣者的審核機制，以往只需要身份證，但這些非法分子都可以搞到其他人的身份證。現如今很多平臺需要動態人臉識別，這對于打擊黑錢而言還是比較有效。

另一種就是T+1或者2，原理就是，你去OTC商戶那里買賣，資金或幣需要凍結一段時間，來保障用戶利益。但現實是，凍卡并不是說一到賬就馬上給你凍了，有的人到賬幾個月后才突然發現自己的銀行卡被凍了，因此T+1模式很難有效規避凍卡。

不過從想xi錢的一方來思考，相比T+1模式的平臺，他們當然更容易去T+0模式，也就是買賣USDT，馬上就能到賬。因此，相對而言，T+0模式更容易吸引黑錢，T+1模式對黑錢沒啥吸引力，也就對于我們正常的用戶更安全一些。

除了在平臺選取上的考量，我們個人也可以采取一些措施來降低被凍卡的概率，主要有以下幾點：

1、前文提到USDT，相比其他加密貨幣的波動性，黑錢是最喜歡走USDT的。而不少OTC商戶也因為這點，選擇不碰USDT，只做BTC等主流幣的OTC。因此只做主流幣OTC商戶收到黑錢的概率要遠小于做USDT的OTC商戶。那就好辦了，如果我們想套現USDT，就先去幣幣交易換成BTC等主流幣，再去套現。

2、賬戶分離，生活銀行卡和用于加密貨幣交易的賬戶要分開，不要用同一張卡。另外在OTC交易到賬后，也不要急于把這筆錢轉入生活賬戶，因為一旦被污染，你的生活都成問題。

最后需要說明的是，以上的所有方法都不可能100%保證你不被凍卡，在加密貨幣交易平臺未合規化之前，OTC將始終是一個無解的難題，無論你采取多少措施，你也只是降低了被凍的概率。

三、結語

在平臺選取上，選擇有人臉識別、T+1模式的平臺，個人策略上，主要就是兌換為BTC等主流幣種在OTC上套現，這是目前可以大幅降低被凍概率的策略。可惜的是，在合規化到來之前，任何方法都只是降低被凍概率而已，這塊陰霾將始終盤旋在我們頭上。

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