多名OTC商進入央行懲戒名單 銀行風控力度加大_OTC

今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。

吳說區塊鏈獨家獲悉，近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。

這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。

事情發生的邏輯是：

Otherside：共有7200多名Voyager和受邀者參與“Otherside:2nd Trip”:金色財經報道，Yuga Labs元宇宙項目Otherside昨日開啟了“Otherside:2nd Trip”活動。Otherside表示，此次活動共有7200多名Voyager和受邀者參與。

此前消息，Yuga Labs宣布“Otherside:2nd Trip”活動暫定于3月25日上線。據介紹，Voyagers將能在Trip（旅行）開始前15分鐘進入體驗，Otherdeeds NFT持有者將有機會參加此次活動。2nd Trip可以通過邀請參與，未來幾周將提供更多關于Guest Pass（訪客通行證）如何運作的細節。

一旦2nd Trip達到容量，玩家將無法再加入體驗。Voyagers將優先于訪客通行證進入體驗，參加2nd Trip的旅行者將有資格獲得FIRST TRIP Obelisk碎片。[2023/3/26 13:27:00]

因為中國央行今年嚴打洗錢，但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構，在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格，任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。

央美教師被指抄襲作品“無聊猿NFT”，多名專家表示存在剽竊模仿:2月9日消息，知名自媒體微信公號“抄襲的藝術”曝光了一組關于NFT卡通頭像的對比圖，指出中央美院建筑學院教師王文棟抄襲了著名的“無聊猿 NFT”系列。被“抄襲的藝術”曝光的這組王文棟作品，名為“無聊悟空”，臉型、表情等與“無聊猿”看上去十分相似。其創作的第1件悟空首次成交價格為99元人民幣(已成交)，第385件售價5680元(未成交)。對此，王文棟表示由于主題相似，且“無聊猿”發行時間早，所以被大家認為是抄襲行為。但著名數字媒體藝術家田曉磊，與著名藝術批評家陳默表示，這個“無聊悟空”系列，明眼人一看就是模仿，而王文棟的辯解可謂“越描越黑”；創意抄襲基本可以肯定了，“至于形態和細節方面技術表達的差異，那不過是對創意抄襲行為的裝修掩飾。”（紅星新聞）[2022/2/9 9:40:47]

傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢，直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露，招商銀行在其中打擊力度最大，幣圈凍卡潮：招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍，大量信用卡遭到直接凍結。

多名央行行長：金融監管機構對CBDC的興趣日益增加:金色財經報道，根據俄羅斯央行周五發布的消息，有26名央行行長在俄羅斯舉行會議，討論了冠狀病及其金融后果。行長們表示，這種流行病已為電子商務和數字結算技術帶來了增長。因此，金融監管機構對央行數字貨幣（CBDC）的興趣日益增加。據悉，這些央行代表來自中亞、黑海地區和巴爾干國家。他們同意，在啟動CBDC之前，中央銀行應評估其對貨幣政策和金融穩定的影響，并在此之后制定程序來“規避和減輕網絡風險”。[2020/11/7 11:53:37]

在這種情況下，因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據，通過人工智能等算法識別下，識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳，因此主流銀行凍卡概率更高。

知情人士透露，具體的流程是，銀行自身系統出現報警、限制交易后，會上報各地央行，經審核后央行會出具相應的懲戒名單，最后出現上文所謂的“五年不得開卡，三年不得開通非柜”等類似的懲罰。

9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單，要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。

廣西作為傳銷案件多發之地，5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲。

雖然一些OTC商進入了懲戒名單，但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中，這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。

最大的OTC平臺火幣方面，近期進行了一波PR，對外傳遞信息是，正常的加密貨幣交易并不違法，只有涉及到了黑錢、黑產，才會遭到凍結，并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。

但事實上，由于沒有相應的規章制度，各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一，嚴格的例如招行，加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告：根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。

行業人士指出，以目前的情形來看，并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結，買賣加密貨幣的行為本身，也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控，較少出現徹底凍結；對OTC商戶來說，則不得不使用他人賬戶，但這又可能會再次遭到查處，甚至進入“黑名單”。

?風險提示?

根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大家樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。

Tags：OTCTRITRIPTHEiotchainTRIBL價格STRIP幣EthereumVault

OKB