數字美元浮出水面，DC/EP直面強敵_BTC

導讀

數字美元基金會與跨國咨詢公司埃森哲聯合發布了長達50頁的數字美元白皮書，引起全球廣泛關注。

摘要

專題：數字美元白皮書發布，旨在維護并擴大美元的貨幣霸權。2020年以來，面對Libra和數字人民幣DC/EP的沖擊，美聯儲對央行數字通證的態度更加開放，并已著手展開研究，未來很有可能采用數字美元，以進一步鞏固美元的全球領導地位。

行情：通證市場震蕩上行。本周數字通證總市值為2814.1億美元，上漲4.0%；日均成交量為1023.3億美元，上升1.8%；日均換手率為36.4%，下降2.0%。BTC現價9666美元，周漲幅為2.4%；日均成交量為299億美元，日均換手率為16.7%。ETH現價241.2美元，周漲幅為9.3%，日均成交量為121億美元，日均換手率45.0%。本周交易所BTC余額為241.33萬個，較上周增加了9.30萬個。交易所ETH余額為1383萬個，較上周減少90.17萬個。BICS二級行業中，零售電商市值增長明顯。

產出與熱度：BTC、ETH算力上升。BTC本周挖礦難度為13.73T，較上周下降1.41T，本周日均算力為109.09EH/s，較上周上升14.5EH/s；ETH本周挖礦難度2316，較上周上升41，日均算力185.4TH/S，較上周上升4.44TH/S。

華爾街銀行目前正紛紛呼吁美國政府暫緩推出數字美元:6月2日消息，華爾街銀行目前正紛紛呼吁美國政府暫緩推出數字美元，并堅稱這一由美聯儲支持的數字貨幣可能會從銀行系統中抽離數千億美元。

代表美國大型銀行的行業組織美國銀行家協會（American Bankers Association）和銀行政策研究所（bank Policy Institute）日前表示，央行數字貨幣將成為私人銀行存款的直接競爭對手，并降低企業和家庭獲得信貸的可能性。美國銀行家協會稱：我們已經評估了發行央行數字貨幣的可能影響，很明顯，央行數字貨幣所宣稱的好處是不確定的，也不太可能實現，而成本卻是真實而尖銳的。基于這一分析，我們認為目前美國推行央行數字貨幣的理由并不充分。

今年3月，白宮在一份有關加密貨幣政策的行政令中曾表示，其正把研究和可能開發美國數字美元放在“最緊迫”的位置。[2022/6/2 3:57:52]

行業：巨頭積極開展數字通證研究。除了數字美元白皮書發布之外，日本數家銀行巨頭和企業也了設立數字通證小組；微軟、IBM與納斯達克等30余機構結盟，將構建通證化國際標準；CoinMarketCap已更新了交易平臺排名算法，新排名主要基于現貨交易對。

亞特蘭大聯儲總裁：穩定幣廣泛使用會迫使美聯儲更快進入數字美元領域:金色財經報道，當地時間周四，亞特蘭大聯邦儲備銀行總裁博斯蒂克(Raphael Bostic)表示，美國聯邦儲備理事會(FED/美聯儲)推出數字貨幣可能會引發一系列有關隱私的問題，在推出數字貨幣之前，還需要采取許多步驟。博斯蒂克表示：“我們將繼續研究數字，我們也將關注市場如何發展，如果穩定幣得到更廣泛的使用，可能會給我們帶來一些壓力，迫使我們更快地進入這個領域。” 預計美聯儲將很快就建立數字美元的成本和好處發布一份討論文件。（路透社）[2021/10/15 20:30:40]

風險提示：監管政策風險、市場趨勢風險

正文

1數字美元浮出水面，DC/EP迎來強敵

1.1數字美元計劃白皮書發布

數字美元計劃由CFTC前主席ChristopherGiancarlo和CFTC前金融科技辦公室負責人DanielGorfin等人聯合埃森哲發起，旨在鼓勵對央行數字美元的公開探討，并促使美聯儲開發、測試和采用數字美元。

數字美元采用與DC/EP如出一轍的雙層運營體系。相對于JPMCoin和Libra等由企業發行的錨定法幣的數字通證，數字美元基金會提議由美聯儲發行數字美元，再分發給各商業銀行和受監管的金融中介機構，再由它們分發到個人和企業的數字錢包。雖然美聯儲尚無計劃發行數字美元，但未來時機成熟時美聯儲有可能將數字美元直接納入美元體系中。

美聯儲監管部副主席：數字美元會帶來風險但收益不明確:6月29日消息，美聯儲監管部副主席Randal Quarles周一對猶他州銀行家協會表示，對急于發行央行數字貨幣需要謹慎，稱其好處 \"不明確\"，而風險可能很高。\"美聯儲取代商業銀行作為向公眾提供貨幣的主要提供者的安排，可能會限制信貸的可用性，從根本上改變經濟，并使公眾面臨一系列意想不到的不良后果。\"Quarles表示，\"在我們著手嚴格評估開發美聯儲CBDC的案例時，我們的工作已經完成了。即使其他央行成功發行了CBDC，我們也不能假設美聯儲應該發行CBDC。\"此外，他對美元的儲備貨幣地位會受到外國數字貨幣的威脅持懷疑態度，他指出，美元支付系統的大部分已經數字化了，并不相信數字美元會成為金融包容性的有效工具。（彭博社）[2021/6/29 0:14:20]

1.2DC/EP威脅美元的國際地位

美國在全球金融業的主導地位很大程度上得益于SWIFT網絡，SWIFT處理銀行間關于支付指令的信息傳遞，其中美國的銀行網絡充當執行國際支付的中介。大多數跨境支付——每天近5萬億美元——是通過SWIFT發送的，其中很大一部分是通過美國銀行代理發送的。與這些機構共享信息使美國當局能夠查明洗錢和恐怖分子融資等非法活動。

姚前：基于Libra發行“數字美元”可能性非常大:7月12日，在清華大學公共管理學院與騰訊研究院聯合打造的“明德為公，智達行果-2020公益數字經濟直播講堂”，中國證券監督管理委員會科技監管局局長，信息中心主任姚前進行開講。在講課中，姚前認為，在Libra上發數字美元要比以太坊可能性更大。美國有媒體認為，數字美元是基于以太坊發行，我個人認為可能性不太大。以太坊是一條公鏈，你看Facebook做了多大合規改進，而以太坊遠沒有這些合規性改進，以太坊是幣圈人的一個期待。和以太坊相比，在Libra上發行數字美元可能性更大，但我不能肯定他們到底怎么做。

如果在Libra上發行數字美元，會非常簡單，Libra已經將基礎設施架好，無非你只需授權一下，數字美元、數字英鎊就出來了。Libra2.0進展非常快，因為代碼開源，這個生態體系上應用會蓬勃發展，它不像各國央行做的數字貨幣試驗，藏頭露尾，想對接不知如何對接，想開發應用不知如何開發應用，等出來后大家全茫茫然。全球那么多有智慧的人在共建Libra生態，這個非常厲害。很可能Libra體系成為各國央行發行和流通央行數字貨幣的BaaS（Blockchain as a Service）平臺，是挺讓人驚訝的。

Libra從自己要做無國界貨幣開始，走到為各個國家發行央行數字貨幣提供服務，這個轉型是一個非常有意思的轉型，從這個角度說，Libra和數字美元是可以結合的，按照Libra白皮書規劃，其生產就緒狀態并不遙遠。在這種狀態下，原來將Libra當作假想敵的貨幣當局，有可能將Libra當作合作伙伴。這種可能性是存在的。在這種情況性下，公私合營可能性在加大。（碳鏈價值）[2020/7/12]

SWIFT系統更重要的作用是賦予了美國對其他國家實施經濟制裁的特權。過去數十年內，美國通過切斷受制裁國與SWIFT的聯系實施經濟制裁，并將此作為一種常規的外交政策。許多國家，包括美國的盟國，都在探索擺脫美元的跨國轉賬系統。數字通證的出現，使得規避SWIFT系統進行跨國支付和轉賬很有可能實現。

58學院TIM：支撐ETH價格的有社區積分、數字美元系統等三個基本面:5月21日晚8點，在58學院第一期《合約之王-高手的提款機》的直播活動中，58學院研究員兼58 COIN礦池高級產品經理TIM表示：目前支撐起ETH價格的，有三個基本面，首先除了比特幣以外，ETH 是唯一一種被 SEC 認為不是證券的加密貨幣 ；其次Reddit 推出基于以太坊的社區積分代幣，最后Visa可能正在以太坊上搭建一個數字美元系統。[2020/5/21]

現階段，DC/EP的應用場景主要還在國內，距離投入跨境使用還需要做很多工作。但相較于數字美元還處在白皮書階段，DC/EP具備較大的先發優勢。5月，蘇州市相城區各區級機關和企事業單位的員工已可以通過數字錢包領取以DC/EP形式發放的交通補助金。

未來，除了將數字人民幣DC/EP應用在國內，隨著相關基礎設施的完善，中國還可以將DC/EP應用到與其他國家，尤其與是“一帶一路”合作伙伴的貿易中，從而推進數字化“一帶一路”的建設。通過與貿易伙伴使用DC/EP進行結算，提升數字人民幣的使用率，進而提升人民幣國際化的水平，甚至削弱美元在全球經濟的影響力。

1.3數字美元旨在鞏固美元的全球貨幣霸權

隨著Libra和DC/EP距離問世越來越近，美聯儲對央行數字通證的態度也更為開放。2月，美聯儲理事萊爾·布雷納德表示，美聯儲正在研究央行數字通證。

數字美元白皮書明確了數字美元的四大目標：鞏固美元作為國際儲備貨幣的地位；降低成本，提高效率；讓美元在全球得到更廣泛的流通和使用；在日益數字化的世界中替代實物現金。

根據數字美元白皮書中的表述，數字美元不僅是為了抵御其他數字通證的沖擊，更重要的是通過加強金融基礎設施的建設以確保美元在全球經濟中的主導地位。如果美元要在未來保持住世界首要儲備貨幣的地位，它就不能繼續僅作為一種模擬工具和計價單位來處理越來越多以數字通證計價的事物。它本身必須成為一種數字通證化貨幣，用以衡量、支持和處理世界上有價值的數字通證化事物。

通過數字美元計劃可以看出，美國不會坐視美元霸權衰落，在央行數字通證的全球競爭中，美國已經積極著手準備，應對來自其他央行數字通證的威脅。

2行情：通證市場震蕩上行

2.1整體行情：小幅放量上升

本周ChaiNext數字資產100指數收于869.85點，上漲3.9%。ChaiNext數字資產100X指數收于2260.97點，上漲7.9%。

本周數字通證總市值為2814.1億美元，相比上周上漲了108.6億美元，漲幅約4.0%。市場整周震蕩上行。

數字通證市場日均成交量為1023.3億美元，較上周上升1.8%，日均換手率為36.4%，較上周下降2.0%。

本周交易所BTC余額為241.33萬個，較上周增加了9.30萬個。交易所ETH余額1383萬個，較上周減少90.17萬個。

USDT市值為92.2億美元，較上周上漲3.9億美元。資金進場熱情略有下降，USDT溢價程度小幅上升。

2.2核心通證：BTC震蕩上行

BTC現價9666美元，周漲幅為2.4%，月漲幅為4.3%。本周BTC日均成交量為299億美元，日均換手率為16.7%。

ETH現價241.2美元，周漲幅為9.3%，月漲幅為18.2%。本周ETH日均成交量為121億美元，日均換手率45.0%。

本周主流數字通證波動率均小幅上升，價格波動相較上周趨于劇烈。BTC月波動率較上周上升2.5%；ETH月波動率較上周上升3.3%。

2.3BICS行業：零售電商市值增長明顯

在市值排名前五位的BICS二級行業中，支付結算行業市值從70.9%降至70.1%，從市值占比變化率看，零售電商行業市值占比增速較高。

本周通證數量增長較為明顯的BICS二級行業為數據&存儲和錢包&交易，下降較為明顯的為銀行服務和專業服務。

2.4市場觀點：BTC未能站穩萬元大關，震蕩行情延續

本周市場震蕩上漲，BTC在突破10000美元后迅速回調至9600美元上方，上攻依然面臨較大阻力，短期內預計行情將仍以震蕩為主，下方9500美元處支撐較穩固。

BTC回調到位后預計將繼續沖擊萬元大關。市場情緒仍呈現謹慎樂觀，經短期調整仍有望沖擊一萬美元。

3產出與熱度：BTC、ETH算力上升明顯

BTC挖礦難度下降，算力上升。BTC本周挖礦難度為13.73T，較上周下降1.41T，本周日均算力為109.09EH/s，較上周上升14.5EH/s；ETH本周挖礦難度2316，較上周上升41.15，日均算力185.4TH/S，較上周上升4.44TH/S。

本周，GoogleTrends統計的Bitcoin詞條搜索熱度為13，同上周相比上升，Ethereum詞條搜索熱度為15，同上周相比上升。

4行業要聞：巨頭積極開展數字通證研究

4.1日本數家銀行巨頭和企業設立數字通證研究小組

6月3日，包括三菱日聯、瑞穗銀行等3家日本銀行巨頭和JR東日本等10家企業聯合設立了數字通證研究小組。日本金融廳、經濟產業省、日本央行等也將以觀察員身份參加。該小組將考慮允許各日本銀行巨頭和東日本旅客鐵道等企業間相互使用數字通證和電子貨幣。

4.2微軟、IBM與納斯達克等30余機構結盟，將構建通證化國際標準

6月2日，微軟、IBM、納斯達克、Hyperledger等多家技術和金融機構宣布結成聯盟InterWorkAlliance，計劃為通證化生態系統制定通證分類框架、InterWork框架與分析框架。

4.3CoinMarketCap更新交易平臺排名算法

CoinMarketCap于6月4日宣布交易平臺排名將使用新算法更新排位，代替此前使用的網頁流量排名。據CoinMarketCap表示，新算法排名基于兩方面參數：一是現貨交易對排名；二是現貨交易對相對可信度。

附注：

因一些原因，本文中的一些名詞標注并不是十分精準，主要如：通證、數字通證、數字currency、貨幣、token、Crowdsale等，讀者如有疑問，可來電來函共同探討。

本文鏈接：https://www.8btc.com/media/608368

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