FATF加密指南解讀：交易所必須分享客戶數據_加密貨幣

金色財經比特幣6月22日訊終于，反洗錢金融行動特別工作組完成了加密貨幣監管指南。

然而這個全新的監管指南卻引發了不少爭議，因此其中規定包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”在給另一個虛擬資產服務提供商轉移資金的時候，必須要將客戶信息傳遞給彼此。在該監管指南中引發爭議的那一部分內容就是：

“各國在發送加密貨幣資金的時候需要確保.獲取并持有所需要的、以及準確的發送方信息和所需的受益人信息，并將信息提交給受益機構......如果有的話。此外，各國應確保受益機構......獲取并保存所需的發送方信息以及所需要的、且準確的的受益人信息.....”

CipherTrace推出符合FATF加密合規要求的解決方案Traveler:3月12日消息，加密分析公司CipherTrace宣布推出符合金融行動特別工作組（FATF）“TravelRule”的加密貨幣合規解決方案CipherTraceTraveler，該方案適用于虛擬資產服務提供商（VASP），包括加密貨幣交易所、托管商、場外交易臺、銀行和其他金融機構，與TRISA（旅行規則信息共享聯盟）標準兼容。[2021/3/12 18:39:20]

此外，監管指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含：

BitMEX推出適用于FATF出行規則的數據存儲框架:BitMEX推出適用于金融行動特別工作組（FATF）出行規則（Travel Rule）的數據存儲框架，該框架關于如何最佳地存儲額外批次的交易出處數據。FATF的這項出行規則預計會在2021年6月之前在加密貨幣行業中實施。（CoinDesk）[2021/2/9 19:19:10]

交易發出方的姓名;

使用賬戶處理交易的發出方賬號;

發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，出生日期和地點;

美國加密公司工作組公布數據共享解決方案以遵守FATF轉移規則:金色財經報道，美國的25個虛擬資產服務提供商（VASP）共同發布了一份行業解決方案白皮書，以遵守金融行動特別工作組（FATF）的“轉移規則”（Travel Rule）。本質上，美國轉移規則工作組（USTRWG）提出了一種樞紐。通過該樞紐，他們可以識別客戶信息并使用點對點通信渠道來傳輸數據。據悉FATF于去年6月發布了有關轉移規則的指南。[2020/10/22]

受益方的姓名，以及——

使用賬戶處理交易的受益方賬號。

動態 | FATF伊朗事務局長：仍在探索加密貨幣監管規則制定過程中遇到的技術性問題:據cointelegraph消息，V20首腦會議于28日開幕，加密貨幣行業代表將與監管部門就FATF最新的加密資產監督指導方針進行討論。28日上午的會議由FATF的伊朗事務局長湯姆·內伊姆出席，他對6月21日發表的FATF加密貨幣監管指南做了講解，并表示仍在探索加密貨幣監管規則制定過程中遇到的技術性問題。為使加密貨幣規則對產業發展做出巨大貢獻，將在全球和地方層面進行討論。[2019/6/28]

反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產已經成一個嚴重且緊迫的問題，旗下成員國有12個月時間來采用這份加密貨幣監管指南，并于2020年6月對該指南進行復審。

旅行規則是一種針對國際銀行代表客戶互相匯款時的長期要求，本次頒布的加密貨幣監管指南就算是反洗錢金融行動特別工作組的旅行規則。然而，區塊鏈行業支持者們卻認為新的監管指南會對對用戶隱私帶來傷害，而且實際應用的難度也很大，甚至可能引發反作用。

執法建議

在這份最新加密指南中，使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人也會被認定為虛擬資產服務提供商，其中規定：

“如果虛擬資產服務提供商是自然人，則應該要求在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或注冊，不過該要求可能包括若干因素，需要各國根據實際情況去考慮評估。”

反洗錢金融行動特別工作組認為，如果個人使用加密貨幣購買商品和服務，或者進行一次性交換或轉移，那么就不是虛擬資產服務提供商。另外，反洗錢金融行動特別工作組還建議各國可以要求在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局進行登記。

反洗錢金融行動特別工作組認為各國監管當局應采取必要的法律或監管措施，以防止犯罪分子或其同伙成為虛擬資產服務提供商，或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人，并獲得或控制權益或擔任管理職能。此外，當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候，虛擬資產服務提供商需要獲得監管當局的事先批準。

出于執法目的，反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經許可的業務推廣活動。各國監管當局還應考慮公眾反饋，報告機構提供的信息以及“非公開信息”，比如情報或執法報告。

如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險，則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。反洗錢金融行動特別工作組還特別強調，虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的交易。

短期影響？

美國財政部長史蒂文·穆努欽在周五在佛羅里達州奧蘭多舉行的反洗錢金融行動特別工作組全體會議上發表講話時說：

“反洗錢金融行動特別工作組的標準和指導方針通過采用這些監管舉措確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗的陰影中運作。我們不會允許加密貨幣變成秘密編碼賬戶繼續被非法活動使用，而是允許加密貨幣被正確使用。”

需要明確的是：反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力，旗下成員國可以通過立法或編寫法規來采用這些監管建議。然而，嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單，使其對外國投資具有放射性。

數據分析公司Chainalysis等公司警告說，現在正式的加密貨幣監管指南規則并不會提高透明度，而是會刺激加密服務機構在監管下關閉或放棄業務。

本文編譯自CoinDesk

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