把數字貨幣存進“銀行”還能拿利息？_數字貨幣

無論是幣價的浮動，還是一些項目每年增發帶來的自動“通脹”，幣價的下跌，數字貨幣收益的下跌應該是所有持幣人不愿看到的一個事實。

如果，有一個能夠保證即使每年項目方增發，也無需擔心收益，反而會賺取進一步收益，你愿不愿意嘗試？

StakingEconomy就這么應運而生了。

舉個最簡單的例子：今年3月，最大的數字貨幣交易平臺Coinbase宣布開始為機構客戶提供Staking服務，首個支持的項目是Tezos，該項目代幣每年產生8%收益，扣除Coinbase收取的1.4%手續費，讓客戶保證年化收益率在6.6%左右。

到底質押經濟產業如何運作，如果個人客戶想要同樣的盈利，該如何選擇呢？硅谷洞察就此采訪了區塊鏈初創公司InfStones創始人JonathanShi，用最通俗易懂的語言告訴你，新趨勢在哪，如果想要在數字貨幣領域賺錢，又該如何尋覓好的超級節點。

StakingEconomy新趨勢：V神親自站臺POS

介紹StakingEconomy前，先給大家簡單普及下POW和POS的區別，因為StakingEconomy恰好是根據POS衍生出來的服務和產品。

現場 | 矩陣元COO謝紅軍：在產品全生命周期管理需要把數據流打通:金色財經現場報道，10月28日，第六屆區塊鏈全球峰會的分布式認知工業互聯網主題論壇于上海開幕，論壇上矩陣元COO謝紅軍演講表示，工業互聯網面臨著數據問題現狀，目前只有少部分數據被用于工業控制，而大量數據只是存儲在一處。舊的企業信息網絡，在不同系統間難以打通。所以在產品全生命周期管理，要把數據流打通，工業制造過程主要涉及產品鏈設計管理，價值鏈業務管理，資產鏈運維管理。利用區塊鏈的機器共識、共享賬本、智能合約、隱私保護等技術特點，可以對工業互聯網各個層面進行加強。[2020/10/28]

聽過區塊鏈技術的人應該都知道“挖礦”，誰的礦機越多，誰擁有算力越多，挖出的數字貨幣就越多，誰就自然成為贏家。這就是屬于POW時代，然而，隨著個人用戶越來越難跟大的礦場競爭，于是，就逐漸衍生了另一種共識機制——POS。

用Jonathan的話說，POS最大的特點是，你需要別人token的支持。通過持有數字貨幣占總幣數的百分比，以及持有貨幣的時間，來決定你的記賬權。

“POS更像是一個數字化的國家，里面有不同的人參與。有大的KOL，也就是熱心的社區代表，也有那些持幣大戶，也有搭橋修路，提供基礎設施的InfrastructureProvider”。相較之下，POW就更純粹，用不同的礦機，挖出不同的資產，因此，POW更像是純金融性的行為，而POS需要有人的參與，托管，從而對“國家”進行治理。

B2C2 Japan CEO：CBDC將把數字貨幣引向更廣泛的應用:加密貨幣流動性提供商B2C2 Japan的首席執行官Phillip Gillespie發推特表示，CBDC可能會遇到反烏托邦的現象，但是從政府角度上說，發行CBDC有諸多好處。比如，政府發行數字貨幣賬戶讓現金分配更加簡單和有效。具有跟蹤能力，能夠評估瞬時的經濟影響。通過白名單能夠對于資金起到防御的作用。而且當CBDC在某個國家得到使用之后，能夠帶動比特幣和其他加密貨幣在全球范圍內的廣泛應用。[2020/10/26]

為什么POS會是未來的趨勢呢？這還得回到Jonathan創業之前。兩三年前，Jonathan是區塊鏈項目的早期投資人，他發現，很多項目的白皮書，以及大部分公鏈都寫到希望未來采用POS的機制，他認為，這會是一個大機會。

事實證明也如此：有數據顯示，截止至今年4月30日，PoS項目的總市值大約是175億美金，而Vitalk也親自提出提案稱，以太坊2.0將會依賴權益證明共識協議，而不是工作量證明協議。可以預見，以太坊由PoW到PoS的轉型將是PoS生態的很大催化劑。

誰在參與Staking？大學機構也參加

動態 | 韓國政府首次把數字貨幣交易所視為“產業”:據韓國媒體the bchain消息，韓國政府將公布有關區塊鏈及數字貨幣的十項產業分類標準，包括區塊鏈系統構造、數字貨幣交易、分散式應用（DApp）開發等。數字貨幣交易所將屬于“加密資產的交易或中介方”類別，而像EOS、ETH等區塊鏈項目將歸屬于“基于區塊鏈系統的軟件開發或供給方”類別。今日（7月5日）韓國政府的有關人員稱，統計局、科學技術情報通信部等有關部門從6月末開始準備“區塊鏈產業技術分類調整案”，并且最近對于43個政府部門，17個廣域地方自治體和金融機關，研究機關協會等160多個機關收集反饋。[2018/7/5]

既然Staking是POS的衍生物，那到底Staking是做什么的呢？

一句話簡單說就是：持幣生息。跟我們日常買各種金融理財產品類似，由一些大機構去做項目的節點，用戶把幣交給Staking的節點托管，最后用戶只負責拿收益即可。因此，也就逐漸衍生出了StakingasaService的創業生態。

那么，無論是個人用戶，還是機構用戶，怎樣判斷要把幣托管給誰呢？這就說到Staking環節上的幾大玩家了。

北大經濟學院副教授：不該錯把數字貨幣的交易混同于數字貨幣的發展:劉宇飛認為，不該錯把數字貨幣的交易混同于數字貨幣的發展，正如不該混淆了作為炒作對象的郁金香和作為花兒的郁金香。他表示，限制現有數字貨幣的交易，當然不該、也不會是限制數字貨幣本身的發展，而是恰好相反。 他強調，在未來數字貨幣作為貨幣的發展戰略中，仍有非官方數字貨幣的發展空間。循這一思路，在這一空間里，不僅可以有現行比特幣類的數字貨幣，還可以有各類傳統社區貨幣的數字化開發、商業銀行自己的數字貨幣的開發、企業貨幣的數字化開發等等。“數字貨幣”作為“貨幣”的多層次發展的前景，值得期待。[2018/3/30]

據Jonathan介紹，如今整個Staking產業主要分為三類玩家：

第一類：交易所，比如像火幣礦池、Coinbase之類，都屬于提供Staking服務的機構；

第二類：StaaS服務商，包括數字貨幣錢包，比如區塊鏈錢包商Cobo，今年4月就推出了面向機構客戶的StaaS云服務；

第三類：投資基金，主要是指區塊鏈領域的一些投資基金，針對旗下所投資項目提供的服務。

俄羅斯杜馬經濟政策委員會主席：應把數字貨幣合法化以吸引投資:據俄羅斯塔斯社，俄羅斯國家杜馬經濟政策委員會負責人提出將數字貨幣合法化，以此吸引包括反俄羅斯制裁國家在內的外國投資。他表示：“數字貨幣作為支付手段的合法化可以幫助吸引外國投資，包括阻止西方國家的制裁，這個工具可以幫助我們吸引當下需要的資本。”他對其他議員表示，整個銀行業和金融體系將發生轉變，中介機構將消失，大家需要為此做好準備。[2018/2/23]

在這三類玩家當中最大的玩家，還屬交易所。

由于POS所需要的更像是客戶的“信任”，而不僅僅靠機器決定“話語權”。因此當前Staking的客戶除了這三大類之外，還有不少玩家，有的甚至是你意想不到的。

比如大學機構。像InfStones就有基金、大學機構的客戶，還有研究機構等，一共20多家大型機構客戶。當然，一些研究型的大學機構并不自己去參與運維，所以就會交給像InfStones這樣的StaaS公司進行代管。

為什么連大學也愿意參加呢？Jonathan認為，首先，這些大學因為貢獻技術研究成果，所以會收到不同資產的贊助，幫助建立了原始積累；其次，因為可以Staking的幣種豐富多樣，沒有什么限制，自然他們的客戶類型也就較為廣泛了。更重要的是，大家漸漸意識到了Staking的好處。

那么，Staking的好處是什么呢？正如前面說的，EOS每年增發1%，如果不參與Staking的話，那等于每年以1%的幅度在貶值，這還不算數字貨幣自身會存在的增幅或減幅。因此，越來越多的數字貨幣客戶，乃至一些早期的數字貨幣投資者已經意識到：如果要長期看好并且持有數字貨幣的話，就需要去防止外部的通脹導致的數字貨幣貶值。

當然，Jonathan也指出，盡管當前Staking玩家依然為大的機構投資人為主，但小的客戶也慢慢意識到Staking的好處，所以開始跟進。

如何發現好的節點托管？準時打收益！

無論你是機構客戶，還是個人客戶，自然要選擇信任的機構進行token的托管，那么，很重要的一點就是判斷：什么才是好的節點，值得托管的節點。

正如我們會選擇正規、大銀行購買理財產品一樣，Jonathan認為，好的節點一個很簡單的標準是：Staking持有機構是否及時地支付收益。第二，要選擇相對信譽較好的節點，節點要專業。

硅谷洞察發現，根據StakingReward對DigitalAssetStakingServices的排名榜單，包括總資產、精選資產、Pooling/LendingFee等多個子指標。InfStones排在全球第四位。

Jonathan告訴硅谷洞察，排名榜單中的前兩位是主節點，排名第三的Cobo和InfStones都是POS節點服務商。像EOS、Tron、Vechain、Ontology、Cosmos等多個知名的公鏈項目當中，在InfStones上面Staking的已有6家，目前InfStones承接的節點數量，已經是現有StaaS市場里最大的。

那么，怎么判斷這些節點是不是好的節點呢？這其實跟如何判斷是否是一個好的公鏈項目有關。InfStones給硅谷洞察提供了一個參考榜單，里面包括鏈上的年化回報、出塊時間、交易量、鏈上治理的創新、節點門檻等幾項，供大家進行參考。

比如談及治理上的創新，InfStones認為最好的是Tron。Jonathan笑稱，雖然大家可能會因為孫宇晨懂營銷而忽略了Tron在治理上的創新。在上鏈后，用戶關心的鏈上設置、參數、獎勵，每一個交易的手續費等所有參數的調整，都是通過社區的節點投票完成的，而不是由基金會決定。由節點投票決定，過程透明、公開，乃至哪些節點沒有參與投票，哪些節點參與了，普通投票人都能看見結果。

除此之外，EOS也是如此，公開透明的話讓普通投票人也能知道，自己支持的超級節點到底采用哪種方式，是不是符合普通投票人本身對議題的看法。Jonathan打了個比方，這樣跟議員、跨國公司的治理模式有點像。事實上，不少后來的幣種也紛紛開始學習這樣的方式進行鏈上治理了。

從交易類型上來看，Jonathan告訴硅谷洞察，盡管如今鏈上交易大部分是游戲，但像EOS和Tron的各種類型的交易比較豐富，不再僅限于幣圈，而在走向主流的C端。

個人用戶如何保證收益？對節點方要求更高

選擇好的節點進行托管后，會不會出現節點跑路的現象呢？個人用戶又如何保證收益呢？

Jonathan表示，這里需要理清的一點是，即使用戶把token交給節點代為托管，節點是無法擁有用戶的token，token還在用戶自己手上。因此，即使節點跑路，那么用戶損失的只是Staking的收益。像一些項目如果有實名制的話，譬如Ontology和IoTex，還可以追蹤節點情況。

Jonathan告訴硅谷洞察，如何保證個人用戶的收益，準時支付收益，其實對成為節點方本身要求更高。

具體來看，成為POS的節點需要很強的數據處理能力，機器運維的成本也越來越高。如果節點能解決大數據的問題，運維的自動化問題，就能顯著降低在機器和人力上的成本，未來能保證節點向客戶收取較低的費率，從而節點賺取更大的、更穩定的收益回報。

為什么InfStones有信心成為StakingReward排名靠前的機構呢？這也跟團隊的背景分不開。其創始團隊成員來自Oracle、蘋果、LinkedIn,GoogleCloud等多家企業，對操作系統和數據庫性能、云計算平臺的設計、管理和運營等角度都較為精通。在POW的世界里，誰掌握算力，誰的電便宜，誰就能勝出；而對應到POS的時代，誰能能鏈接資本，誰對計算資源的使用更高效，誰就能做大做強。如今，InfStones已獲得數家投資機構的融資，他們致力于成為POS世界的“Nvidia”。

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