各國監管趨緊， ICO 熱潮之后到了清算騙局的時刻_數字貨幣

各國監管趨緊，ICO熱潮之后到了清算騙局的時刻

在經歷了異常火爆的ICO熱潮之后，終于到了清算時間。現在，從各國傳來的消息都是：監管、監管、監管！那些依靠一紙美化包裝的白皮書就進行ICO的項目們，盡管融資在手，也要小心來自各國監管機構打擊欺詐的肅清行動了。

當然，整體來看，各國對區塊鏈技術都是支持的，但對于ICO以及加密市場，出現了不同力度的監管，而監管的核心主題，是打擊不合規融資活動中的欺詐行為，規范ICO活動。從長遠來看，這對加密貨幣市場的健康發展，利大于弊。

2018年3個月融資總額超過2017年全年

就目前來看，亞洲國家對ICO的監管政策比較嚴格。中國與韓國已經明確禁止ICO，但兩國均有討論ICO的正面聲音。日本、印度、泰國、新加坡與菲律賓的監管則較為嚴格，并表現出不斷收緊的態勢。俄羅斯，美國則處于積極監管的情況、可能會為ICO初創企業創造發展條件。

華爾街日報：各國央行涌向數字貨幣但未考慮高風險:10月12日，華爾街日報發專欄文章稱，各國央行正在涌入數字貨幣，卻沒有考慮風險可能會超過收益。文章指出，國際清算銀行今年早些時候進行的一項調查發現，五分之一的央行，可能會在未來六年內發行某種形式的數字貨幣。但這股熱潮可能會導致一些嚴重問題。專欄文章指出，應該權衡銀行融資和金融穩定面臨的重大風險，而不是試圖用一種全新的、未經考驗的體系來解決現金支付日趨衰微等問題，并試圖修復現有結構。與此同時，專欄還指出，由于數字貨幣的安全性和匿名性，通過存款將錢存入銀行的吸引力將降低。這將減少銀行最穩定的資金來源，使它們更加脆弱。同時，數字貨幣唯一真正的好處是安全和隱私，但即便如此，這也不利于各國的利益，因為這會削弱它們打擊洗錢的努力。（coindesk）[2020/10/12]

全球ICO監管程度示意圖

聲音 | BlockTower Capital聯合創始人：下一個牛市周期 加密資產規模將大到足以威脅各國央行:據ethereumworldnews消息，加密資產的總市值目前已經達到2640億美元，創造了2019年的新高，這也是2018年7月以來的最高水平。加密公司BlockTower Capital聯合創始人Ari Paul今天發推表示，“在上一輪牛市周期中，加密技術的發展足以威脅到證券監管機構。在下一個牛市周期，它的規模將大到足以威脅到各國央行。事情可能會變得很糟糕。權力的重大轉變通常都要經過一番斗爭才能實現。”[2019/5/16]

美國：SEC發出警告暗示ICO違反證券法2018年5月23日，美國證券交易委員會(SEC)發出了一系列警告，暗示許多ICO可能違反了證券法。美國證券監管委員會主席JayClayton發表聲明，贊賞美國和加拿大各州及省級監管機構相互協作，對ICO市場上的欺詐行為進行的調查。在此之前，北美證券管理協會NASAA宣布，協會旗下的美國州級和加拿大省級證券監管機構自5月起協作發起了針對ICO欺詐的調查，共進行了近70次問詢及35宗相關調查。

聲音 | OKEx首席合規官、政府公關負責人Tim Byun：OKEx一直在致力于參與和推動各國區塊鏈行業合規發展:金色財經現場報道，7月21日消息，在三亞舉辦的OKEx產業共贏大會上，OKEx首席合規官、政府公關負責人Tim Byun發表了OKEx的全球化布局以及發展的看法。他表示，在數字資產的交易及通證定義層面，各國都有不同的態度。經過我們跟多個國家監管層的直接溝通，我們發現某些國家對于數字資產交易有明確的合規框架，或有意在原有法律基礎之上，專門為數字資產交易及發行立法。OKEX一直在致力于參與和推動各國區塊鏈行業合規發展，目前OKEX合規進程已經在美國、韓國、馬耳他等地取得了開創性的進展，除了申請當地牌照之外，OKEx也在積極地跟當地監管機構探索證券類代幣的可行性。他認為，證券類代幣未來會成為數字資產的重要組成部分。[2018/7/21]

新加坡：未得到授權，禁止交易數字貨幣2018年5月22日，新加坡金管局MAS警告八家數字貨幣交易所：在未得到授權的情況下，禁止交易數字貨幣，同時下令一家公司停止在新加坡境內ICO。

日本政府官員：力促G20各國阻止數字貨幣被用于洗錢:日本政府官員稱，日本將在G20財長峰會上，力促G20各國阻止數字貨幣被用于洗錢。日本政策制定者擔心，雖然G20國家之間就采取數字貨幣反洗錢措施達成了廣泛共識，但一些國家的監管比另一些國際寬松，導致了數字貨幣被用于洗錢的漏洞。G20峰會將于3月19日至20日在布宜諾斯艾利斯召開，數字貨幣被列入議程。[2018/3/13]

俄羅斯：俄羅斯政府正在制定ICO監管框架。2018年4月，俄羅斯財政部提交了一份監管草案，要求國內ICO募資額度不得超過10億盧布。參與ICO的普通投資者投資額度不能超過5萬盧布，而專業投資者投資不受限。

印度：禁止金融機構與加密貨幣打交道2018年3月23日，印度儲備銀行發布禁令禁止金融機構與加密貨幣打交道，不僅切斷了該國居民通過銀行賬戶購買數字貨幣的通道，還讓包括Zebpay，Unocoin等交易所開始考慮「外逃」。

泰國：已通過兩項針對加密貨幣及ICO的法律2018年3月下旬，泰國已經通過兩項針對加密貨幣及ICO的法律。其中規定道，泰國證券交易委員會負責監管，ICO企業則有義務向反洗錢辦公室提供買賣雙方的姓名及交易信息。此外，泰國稅務局將對加密貨幣與ICO收取7%的增值稅以及15%的資本利得稅。

日本：暫無監管明確規定2018年2月，日本金融廳正在考慮修改相關法律法規，以便實施ICO監管，因為目前數字代幣銷售在日本國內日益普及，因此需要考慮監管框架來維護行業有序發展。

菲律賓：菲律賓SEC發布《SEC建議》2018年2月9日，菲律賓證券監督管理委員會發布了《SEC建議》，表示根據個案的事實和環境，如果代幣符合《證券法規》的證券性質，就要受到SEC的監管。SEC也將制定法規對ICO進行規范，包括企業和代理機構必須向SEC報備，獲準后才能進行ICO；無牌照的組織和個人在本國邀請、招募人員參與或投資ICO，將可能承擔刑事責任等。該監管法規預計在2018年底出臺。

韓國：明確禁止ICO2017年9月，韓國金融服務委員會表示，ICO融資模式違反《資本市場法》，會對參與ICO的人員實施嚴厲處罰。

中國：ICO不允許公開發行2017年9月4日，央行相關人士研究了大量的ICO白皮書，得出的結論是：“90%的ICO項目涉嫌非法集資和主觀故意詐騙，真正募集資金用作項目投資的ICO，其實連1%都不到。”ICO一度被認為巧妙地規避了《證券法》和《處置非法集資條例》等相關內容。經監管部門與多位資深法律專家討論，得出結論：ICO僅僅是穿了合法的馬甲，其本質就是變相非法集資。除此，即使ICO可以擺脫非法集資的嫌疑，但也涉及明顯的合同詐騙。這意味著，ICO不得再被允許公開發行，其活動會大量萎縮并轉至地下。存量的ICO項目則由交易平臺自身消化。同時，根據處置非法集資的責任主體分工，將由各地金融辦履行監管職能。

各國監管ICO時間線

其實對于更多的投資者來講，ICO的監管是一種約束市場向好的方面發展的手段，互金法律專家、中國科技金融法律研究會理事肖颯表示，ICO監管，是監管層的一個態度，避免事情繼續發酵，向刑法犯罪領域演變。打擊ICO，主要是集中在投資者適當性上。ICO的門檻低，誰都能參與，很多參與的投資者并不具有風險識別能力，也無法準確判斷風險。

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