14天用虛擬貨幣“洗白”770萬？新型“黑產鏈”來了！_數字貨幣

利用虛擬貨幣披上一層隱蔽外衣，成為近幾年犯罪分子的慣用新手段。

被“神化”的薦股大師、“一對一VIP”的會員服務、“低風險高回報”的投資平臺……隨著投資理財熱情高漲，各類薦股騙局層出不窮，不少投資者明知有風險，卻還沉迷在騙子編織的騙局里，幻想“一夜回本”，結果陷入虛假平臺的投資陷阱。

現在，這類“殺豬盤”“虛擬盤”“網戀陷阱”產生的黑錢向更隱蔽的虛擬貨幣平臺轉移，一條利用虛擬貨幣洗錢的非法產業鏈逐漸浮出水面。

傳統“薦股”套路，新型洗錢手段

4月26日，蕭山區人民法院審結了一起涉境外詐騙集團詐騙案，詐騙數額高達770萬余元，其中，為首的被告人柳某獲刑十一年四個月。

詐騙金額雖然巨大，但柳某及其團伙的騙術其實也是“老套路”了。

報告：比特幣投資產品在14天內吸引了3.1億美元的資金流入:金色財經報道，CoinShares的一份新報告顯示，由于對美國證券交易委員會(SEC)批準現貨BTC ETF持懷疑態度，比特幣投資產品在14天內吸引了3.1億美元的資金流入。該報告稱，隨著比特幣從前九周的連續流出中恢復過來，比特幣處于領先地位。盡管本周的資金流入達到1.23億美元，但做空BTC投資產品卻錄得90萬美元的流出，使其連續第十周出現負增長。經紀公司Bernstein分析師表示，美國證券交易委員會寧愿引入由更多主流華爾街參與者主導并受到現有受監管交易所監督的受監管比特幣ETF，也不愿處理填補機構空白的灰度場外交易產品。[2023/7/5 22:18:03]

2019年9月的一天晚上，吳先生收到了一條好友添加申請，通過后，對方自稱愛好炒股，有賺錢門路，隨后便將吳先生拉入一個群，還向他推薦了一位炒股老師。

這位炒股老師每天都會在群內講課、分享炒股信息，群內其他成員經常向老師反饋賺錢的“捷報”。時間久了，吳先生也不免有些動心。他按照老師的教程操作，開始的確順利賺了幾筆錢，他對炒股老師的信任也開始提升。

Damus將在14天內從Apple應用商店下架，原因為Apple不允許出現zaps功能:6月13日消息，基于Nostr協議的開放社交應用Damus發推稱，將在14天內從Apple應用商店中下架，Apple表示不允許在他們的平臺上出現zaps功能，因為zaps可能會被內容創作者用來銷售數字內容。

Damus的zaps功能允許用戶發帖賺取比特幣，或針對帖子進行比特幣打賞。Damus表示，如果人們不能在他們的平臺上自由地進行P2P交易，這將對具有閃電網絡集成和v4v的整個應用程序生態系統產生巨大影響。[2023/6/13 21:34:14]

沒過多久，老師表示現在股票行情不好，推薦大家炒“數字貨幣”，吳先生不疑有他，又按照老師的推薦下載了某APP，并在其中充值購買了所謂的“數字貨幣”。

可惜，同年11月4日至8日，短短4日內，吳先生先后四次充值19萬元均未能獲得收益。兩周后，吳先生發現，該APP賬戶已無法提現，這才幡然醒悟，隨即報警。

Uniswap將于14天內開啟“費用開關”提案的鏈上投票:12月5日消息，Uniswap將于14天內開啟“費用開關”提案的鏈上投票，目前正在進行技術調查，以確保提案本身的格式正確。投票開啟后，UNI代幣持有者將有7天的時間來投票。該提案計劃為Uniswap提供了一個測試選定流動性池參數的機會，其中包括0.05%的DAI-ETH、0.3%的ETH-USDT和1%的USDC-ETH，Uniswap金庫將對這3個流動池收取10%的費用。

據悉，8月10日Uniswap的“費用開關”提案通過共識檢查投票，此前也已通過溫度檢查（temperature check）投票。Alsator團隊在本月早些時候發布了“Uniswap費用轉換報告”，該報告的主要內容是，費用轉換應旨在增加Uniswap協議的交易量和市場份額。[2022/12/5 21:22:58]

后經調查，除了吳先生外，陸某、張某等20余人均遭遇了同樣的“套路”，被騙數額有數萬元至上百萬元不等。隨著柳某、李某甲、劉某、李某乙等人被抓獲，一個境外電信網絡詐騙犯罪集團的幕后騙術也浮出水面。

Terra生態儲蓄和支付協議Pylon已實施14天解除抵押期:2月21日消息，根據 7 號治理提案，Terra 生態儲蓄和支付協議 Pylon 已實施 14 天的解除抵押期，任何處于取消授權期的 MINE Token 都將在 Pylon WebApp 上標記為取消質押。Pylon 該提案旨在遏制日常價格波動，同時激勵長期質押者，并鼓勵用戶積極參與治理。[2022/2/21 10:05:39]

法院判決書顯示，2019年8月至9月期間，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙等人經他人邀請或網絡招聘，加入了馬來西亞某境外詐騙犯罪集團。該詐騙犯罪集團有著一套明確的“工作機制”：

先將新招募的成員分為不同小組，以小組為單位實施電信網絡詐騙。其中，被告人柳某作為詐騙犯罪集團總監，負責管理各詐騙小組、下發話術、統計業績等。

各小組成員手握大量號，一邊隨機添加吳先生這樣的被害人，一邊假裝成“投資人”加入由該犯罪集團組建的大量群中。在群內，被告人李某甲等各小組組長冒充炒股老師，被告人劉某、李某乙等其他組員分別冒充老師助理、虛假投資者等角色，小組成員之間有一套成熟的交流話術，互相配合。

央行今日將進行1000億元人民幣14天期逆回購:中國央行公開市場今日將進行1000億元人民幣14天期逆回購操作。因今日有2000億元逆回購到期，當日實現凈回籠1000億元。注：央行逆回購是指中國人民銀行向一級交易商購買有價證券，并約定在未來特定日期將有價證券賣還給一級交易商的交易行為，目的主要是向市場釋放流動性。[2020/9/29]

在取得被害人信任后，以“某數字貨幣可以獲得高額利益”的說法，誘導被害人下載其所操控的投資平臺，并通過后臺操作制造出升值的假象，直至非法占有被害人的充值錢款。

經查，被告人柳某等人參與的詐騙小組共騙取錢款770萬余元。

法院審理認為，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙結伙，以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，通過電信網絡騙取他人財物，數額特別巨大，應當以詐騙罪定罪處罰。根據四被告人的犯罪情節和認罪態度，以詐騙罪判處被告人柳某有期徒刑十一年四個月，并處罰金11萬元；判處被告人李某甲有期徒刑六年六個月，并處罰金5萬元；判處被告人劉某有期徒刑三年十一個月，并處罰金2萬元；判處被告人李某乙有期徒刑三年十個月，并處罰金2萬元。

贓款流入境外交易所“漂白”

虛擬貨幣流轉不留痕，具有匿名性、復雜性、跨國性特征，無需金融機構參與即可完成操作，難以追溯資金去向，已成為不法分子為贓款“漂白”的新利器。

利用虛擬貨幣進行非法集資、洗錢等犯罪行為的案件也不斷增加。據中國裁判文書網統計，2018年，我國虛擬貨幣的傳銷類案件多達166起，而2017年為94起，2016年為46起，2015年為10起，2014僅有5起，近幾年的案件年均增長率超過100%。2020年以來，國內各地破獲關于虛擬貨幣犯罪的案件頻繁被媒體披露。北京德和衡律師事務所合伙人安寧表示，他接觸的虛擬貨幣洗錢案件主要分為兩類，一類是以虛擬貨幣作為幌子，開設虛假的交易平臺等，進行詐騙的案件；另一類是以虛擬貨幣作為轉移贓物的媒介，涉及洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪等。

以往，犯罪團伙較多采用提供資金賬戶進行轉賬或取現，通過購買理財產品，買賣房屋、車輛等方式協助轉移資金。但這類資金轉移方法能追蹤到流水記錄，而利用虛擬貨幣洗錢的新型犯罪手法則更隱蔽，洗錢團伙一旦將黑錢轉去境外交易所，便給追回資金造成極大難度。

2020年3月，在上海市浦東新區公檢法部門公布的一起虛擬貨幣洗錢典型案例中，一名涉嫌利用虛擬貨幣平臺詐騙的嫌疑人集資詐騙了上千萬元后，出逃澳大利亞，并授意妻子陳某將詐騙所得轉移至海外。該名妻子供述，錢通過銀行卡打給了兩個比特幣礦工，兌換密鑰，給了丈夫，從而將資金繞過外匯管制。身處澳大利亞的他，可以直接將虛擬貨幣兌換成澳元。

夫妻雙方里應外合的境外洗錢操作，將兩類詐騙手段都發揮得淋漓盡致。

業內人士認為，虛擬貨幣洗錢有可能成為區塊鏈世界長時間的犯罪威脅。加密虛擬貨幣的去中心化屬性，讓偵查部門面臨資金難以查控、操作人員難以關聯、電子證據難以獲取等多方面困難。

對此，偵查部門應以區塊鏈技術為依托，優化反洗錢系統，完善電子證據取證工作，健全反洗錢數據監測預警體系。

“網戀”對象教導為犯罪團伙洗錢

贓款流入虛擬貨幣交易所的重要通道，是流經不易被識別的信用卡賬戶。福州近期偵破的洗錢案中，嫌疑人李某則是因“網戀”稀里糊涂被帶入了洗錢圈套。

2020年春節，待業在家的李某通過某音認識了一位女網友小陳，雙方很快墜入愛河。小陳告訴李某，手機刷單能賺錢，李某想也沒想就向小陳請教“經驗”。根據小陳的指示，李某下載了聊天軟件、綁定了銀行卡和身份信息后便開始了第一筆的“刷單”。僅一天便賺取了2000元。盡管他覺得事有蹊蹺，但并未停下刷單的“手速”。

今年1月，福州三叉街派出所民警在偵辦一起網絡投資詐騙案時，發現李某名下一張銀行卡資金流水竟然多達500多萬元，民警立即出動將李某抓捕歸案。面對自己銀行卡打出的資金流水，李某只能低頭認罪。他在小陳的指導下，通過出租、出借、出售銀行卡，幫助犯罪分子用虛擬貨幣“漂白”了一部分贓款，成為了犯罪分子的幫兇。

安寧說，要減少這類信用卡被犯罪團伙利用成為洗錢工具的行為，監管部門要從三方面加強管理：

一是加強銀行卡的管理。近些年，犯罪分子經常購買、借用、冒用他人身份申領銀行卡，并用于犯罪活動，部等部門近期開展“斷卡”行動，目標就是打擊此類行為。

二是加強對資金異動的監控。銀行等金融機構，要加強對資金交易行為的實時監控，對有異動的資金流轉，要及時采取臨時限制措施。

三是加強對第三方支付平臺、網絡科技公司的監管和法治宣傳，強化對第三方支付、網絡科技公司的合規經營義務，防止為犯罪分子提供資金通道和技術手段。

21財聞匯綜合上海證券報、新華社、杭州日報、瀟湘晨報;圖源|圖蟲創意

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