瘋狂的幣圈，數字貨幣背后的底層邏輯_比特幣

從去年年末開始，以比特幣為首的幣圈就開始逐漸火爆了起來，顯卡價格也因此紛紛上漲。

本以為春節過后礦潮會有所降溫，顯卡價格也能逐漸回歸正常，沒想到比特幣的價格自此一路絕塵而去，最高點一枚比特幣的價格甚至突破了6萬美元。

比特幣價格在今年4月13日達到歷史極值各系顯卡也被炒出了天價，最魔幻的是即使是天價，居然也到了一卡難求的境地。

各路暴富神話也是層出不窮，不斷刺激著人們的眼球，挑動著人性里的貪婪。

今天的文章，就主要來談談數字貨幣。

鑒于比特幣在數字貨幣中無可動搖的地位，下面所有的內容都會以比特幣為主。

比特幣的源起

2008年10月31日，一個昵稱叫作“中本聰”的賬號發布了一份白皮書，全稱《比特幣：一種點對點的電子現金系統》。

這是比特幣這個概念，第一次正式和公眾見面。

匯豐銀行：在未來兩周做空納斯達克指數并不會顯得特別瘋狂:匯豐銀行：在未來兩周做空納斯達克指數或做多美元的舉動并不會顯得特別瘋狂，尤其是在美國經濟刺激的兩大主要來源并未啟動的情況下。（金十）[2020/9/20]

比特幣出現的這個時間節點，是尤其值得注意的，因為它的誕生背景很大程度上決定了它被創造出來的目的。

2008年，一場由美國次級房屋信貸危機引發的世界性金融危機席卷全球。

金融危機造成了全球性的恐慌，很多國家的政府都做出了過激的反應。

各國政府應對這次金融危機的手段大體上就是貨幣供給的量化寬松，也就是很多財經類文章里說的QE。

對量化寬松最簡單的理解就是把它想成貨幣的增發，也就是印錢。

不過這錢不需要真的被印出來，只需要在概念上存在就可以了。

但是這會引起一個問題——通貨膨脹。

Tuur Demeester：比特幣價格超過5萬美元“一點也不瘋狂”:比特幣投資者和研究分析師Tuur Demeester推測獎勵減半后，比特幣比不會跌破6,000美元，甚至未來可能達到至少50,000美元的價格。

在5月18日發布給加密貨幣研究公司Messari的YouTube頻道的視頻中，Demeester表示，比特幣（BTC）減半后已“重返牛市”，過去的3,000-4,000美元觸底反彈，指的是3月加密市場崩盤。（Cointelegraph）[2020/5/19]

通貨膨脹貨幣可以通過印鈔的方式憑空創造出來，但財富不會。

在一個給定的時間內，財富總量是基本不變的，但是這時候如果錢變多了，就會造成單位財富的價格上升，也就是貨幣變相的貶值了。

舉個例子，如果我們手里有100塊錢，包子1塊錢一個，那這時候我們可以買100個包子。

而在增發貨幣以后，錢變多了，但是財富總量還是只有那些，這時候單位商品的價格就會升高，包子漲到了2塊錢一個，這時候我們手里的100塊錢就只能買50個包子了。

天使投資人麥剛：當下的區塊鏈，最偉大的投資，和最瘋狂的投機:麥剛在演講中提到了自己對以比特幣為代表的數字化資產的看法：他認為這是他有生以來看到的最偉大的博弈：“這個博弈不只是說比特幣的事情，區塊鏈帶來的金融體系，金融資產等等的大變革，是不可思議的。[2017/12/21]

這是一個最簡單粗糙的模型，但就算這樣，我們依然能發現其中的問題，那就是，自始至終我們明明什么都沒干，100塊錢還是那100塊錢，但是原本屬于我們的50個包子卻消失不見了。

這就是量化寬松帶來的后果，對所有持有該國貨幣的人的財富的洗劫。

在這樣一種背景下，現行的世界貨幣體系遭到了質疑。

人們對貨幣發行機構，也就是各國央行產生了不信任。

現代貨幣的本質其實就是政府信用，如果一個政府不再被信任，那么由它所發行的貨幣也就成了廢紙一張，比如津巴布韋。

于是，就有人希望尋找和建立一種脫離開各國央行的去中心化的貨幣體系，比特幣就在這種需求中誕生了。

比特幣的核心

俄羅斯外貿銀行分析師：比特幣泡沫的“罪魁禍首”是全球央行瘋狂印鈔:俄羅斯外貿銀行（VTB Capital）全球宏觀策略分析師Neil MacKinnon對美國財經媒體CNBC表示，在一些資產中存在典型的泡沫信號，而造成這些泡沫的罪魁禍首就是近些年來全球央行“瘋狂”印鈔：一些資產類別中已經出現泡沫，比如說數字貨幣。超寬松貨幣政策造成了市場上的過度投機和過度杠桿，從而滋生了泡沫。這些泡沫可能造成的后果就是，我們會更頻繁的看到市場閃崩、暴跌，最壞的情況是市場出現一次徹底的崩塌。比特幣、萊特幣、藝術品……泡沫隨處可見，這正是市場分析人士和金融部門官員們最最擔憂的局面。對于全球央行來講，如果說過去10年的難題是應對金融危機、如何實行各種形式的貨幣寬松政策，那么未來幾年最大的難題就是如何治療前些年大量印鈔留下的后遺癥。[2017/12/20]

用技術創造信用，這是比特幣的核心。

實際上，如果稍微了解過一點比特幣，就會發現，比特幣竭盡全力所做的所有努力，都是為了解決信任問題。

首先，比特幣的總量是固定的，據估算總量約為2100萬枚。

日本交易平臺首席執行官認為 投資理念保守的日本人在比特幣投資方面尤為瘋狂:據紐約時報，全球規模最大的比特幣交易平臺bitFlyer首席執行官狩野雄三（Yuzo Kano）不久前表示，日本人的投資理念一貫保守，但一旦被觸動，他們就會全數押注，比特幣投資方面尤為如此。[2017/12/11]

這是由比特幣的算法決定的，而不會以人的意志為轉移，這就解決了現存的貨幣體系中由于量化寬松導致的貨幣貶值的問題。

其次，比特幣本質上就是一個巨大的賬本，記賬人擁有巨大的權力。

現存的貨幣體系，交易的記錄者都是一些被我們普遍信任的中心化機構來執行的，但比特幣顯然不能這么做，因為它被創造出來的目的就是為了擺脫這些中心化的機構。

因此，比特幣選擇把這份權力隨機賦予每一位參與者。

為了防止這些被賦予權力的記賬者像中心化的機構那樣隨意篡改賬本，比特幣使用了一個哈希函數。

關于這個函數并不需要去深入了解它，只需要知道，這個函數的作用是可以把任意長度的字符串，也就是文本，轉換成固定長度的輸出。

例如下圖所示，不管是一個詞還是一句話，經過哈希函數的運算，都會生成一個固定長度的輸出。

字符串及其對應的哈希值它的特點也只需要知道2個。

一是基本找不到兩個不同的字符串，使得它們最終輸出的哈希值相同。例如圖中的“比特幣”和“比特幣.”，盡管它們之間相差的只是一個小數點，但最終生成的哈希值卻是完全不同的。

二是在知道哈希值的情況下，很難找到對應的輸入。

比特幣把一個巨大的賬本拆分成若干個小的區塊，并通過在這些區塊上增加前一個區塊哈希值的方式把區塊和區塊連接起來，這就是比特幣所運用的區塊鏈技術。

區塊鏈技術由于前文所提到的哈希值的特點，這就意味著如果改變某一個區塊中的交易信息，就必須同時對該區塊后的所有信息進行更改。例如，若要修改圖中區塊98的信息，則必須對在98號區塊后面的所有區塊進行修改。否則，只要記住最后一個區塊的哈希值，任何對歷史區塊的篡改都能被發現，這就保證了對于交易記錄不會產生人為干預的影響。

最后，比特幣沒有懲罰機制，而是使遵守規則所能帶來的收益大于破壞規則所能帶來的收益。

游戲玩家應該知道，有些人選擇在玩游戲中作弊開掛，本質就是為了獲得更大的收益。一般游戲廠商的應對措施就是對這些賬號進行封禁處理，這就是典型的懲罰措施。

而比特幣選擇了另一種方式。

我們平時說的“挖礦”就是指當一個誠實的節點獲得了某個區塊的記賬權之后，就會獲得相應的比特幣獎勵。

如果某些節點試圖通過作弊的方式來獲得比特幣，一來很難成功，因為上面提到的哈希值使得作弊需要的算力極為龐大。

二來，即使成功了，同樣的算力如果選擇正常挖礦，所得的收益會比作弊得到的收益還要多，沒有動機就不會去作弊。

最重要的一點是，一旦成功，比特幣費勁心血所營造的信任將在瞬間被清空，它基于信任之上的價值也將不復存在。

所以，以上因素導致了即使某個節點擁有攻破比特幣的算力，也不會去實施，因為得到的遠遠比不上失去的。

對比特幣和相關數字貨幣的評價

自比特幣誕生之日起，對它的評價就呈現出兩極分化的趨勢。

一部分人覺得比特幣是一項偉大的發明，是一場關于未來的變革。

另一部分人則覺得比特幣自始至終就是一場騙局。

就我個人觀點來說，比特幣更像是一場實驗，一場為了克服現行貨幣體系弱點的實驗。

比特幣中蘊含的“去中心化”思想和區塊鏈技術在我看來是具有進步意義的。

我更傾向于認為比特幣是一次值得肯定的嘗試。

但這一切都是站在比特幣創始的初衷上說的。

比特幣后續的發展，比如說被用作黑市交易的工具，大資本進入使得去中心化的比特幣價值產生了巨大的波動，都在一定程度上偏離了創造預期。

現在層出不窮的數字貨幣，大部分都是蹭比特幣熱度的投機行為。

如果說比特幣的核心在于試圖通過技術創造一種不為人意志所轉移的信任，那剩下的大部分數字貨幣則是在創造一種以比特幣所創造的信任為核心的信任。

我不鼓勵但是支持有錢有閑的人去嘗試新鮮事物，但最好不要抱著發財的目的和心態。因為一旦涉及到金錢，人的思維方式和行為模式都會發生一種奇怪的變化。希望各位不管是已經入局的，還是準備入局的，亦或是單純看熱鬧的，都能時刻保持風險意識。

幣圈有風險，入圈需謹慎。

本文為個人觀點，僅供大家參考。

我是大白鼠，愛好傳播，偶爾談論。

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