數字貨幣下一個投資風口淺析_區塊鏈

2009年1月比特幣創世區塊鏈誕生，數字貨幣萌芽，至今走過了12年時間，幣圈的財富浪潮一波接一波。從周期來看大概是這樣的：

2009-2013年：以比特幣為核心，仿幣及分叉幣的時代。仿幣：復制比特幣的代碼，優化下，發個幣出來，比如萊特幣和狗狗幣；分叉幣：從比特幣網絡分叉出來，單干，現在基本已經消亡了，目前只剩BCH和BSV兩個還算可以。

2014-2015年：熊市，沒什么炒幣機會，但適合屯幣和挖礦，這個階段挖礦和屯住優質幣種的人，基本都發財了。

2016-2017年：以太坊為核心，山寨幣及公鏈幣的時代。2017年以太坊erc20協議發一個山寨幣出來，加上點概念，炒上天；提出自己的共識機制和協議標準，開發一個公鏈出來，趁著牛市的趨勢起飛，比如EOS、波場之類的。

美聯儲理事Lael Brainard即將就數字貨幣問題發表講話:美聯儲理事Lael Brainard即將于美國東部時間5月24日上午9點（北京時間5月24日晚9點）在Consensus by CoinDesk加密貨幣和區塊鏈會議上就數字貨幣問題發表講話。（CNBC）[2021/5/24 22:39:21]

2018-2019年：熊市，沒什么機會，但適合屯幣和挖礦，這個階段挖礦和屯住優質幣種的人，基本都發財了。

2020-2021年：以太坊為核心，Defi生態、NFT生態、Layer2、跨鏈等優質項目的時代，去中心化金融defi生態的uniswap、aave、compound等；NFT生態的AXS、Flow、mana等；layer2以馬蹄matic為代表，都誕生了極好的投資機會，百倍幣比比皆是。

蘇寧金融孫揚：落后國家更急需數字貨幣:蘇寧金融研究院研究員孫揚指出，越成熟、數字化程度越高的金融體系的國家，推出數字貨幣越謹慎，因為風險傳導很快，另一方面當前貨幣體系已經非常成熟、數字化程度高，數字貨幣意義不大。反而是比較落后的國家，現金貨幣流通、經濟體系、法制體系很落后，急需要數字貨幣加強對社會經濟的管控能力。（澎湃新聞）[2020/10/9]

目前市場正在演進這個階段，不過defi生態再誕生百倍幣項目比較難了，NFT可能還有機會，但概率小了。做投資，如果能提前埋伏，找到好的投資標的，待風口到來之時，獲取超額利潤就非常好了。

光大證券分析師：制度設計可緩解對央行數字貨幣副作用的擔憂:6月4日，光大證券分析師張文朗和劉政寧在其微信公眾號“文話宏觀”發表文章《數字貨幣：疫情后的新方向》。文章表示，央行數字貨幣也有“副作用”，但制度設計可以緩解擔憂。一個最主要的擔憂是，數字貨幣可能導致銀行存款流失，加劇銀行業競爭。銀行失去存款后將轉向批發融資，這會增加金融不穩定性。不過，一些制度設計可以緩解這些擔憂，比如不對央行數字付息，對央行數字錢包可儲存的金額設置上限等。央行數字貨幣對電子支付服務商的影響還有待觀察，如央行與支付商合作，那么對支付商來說將是利好。[2020/6/4]

按照之前幣圈四年的周期，2022-2023年市場應該會進入熊市，除了幣圈本身的節奏外，過去的熊市，宏觀層面市場資金面收緊是大背景。但是，2020年突如其來的疫情，各國央行史無前例的大放水擾亂了金融市場的節奏和運行，經濟大環境不好的背景下，市場資金泛濫，美股不斷新高，大宗商品不斷上行，幣圈從2020年開始，國際上越來越多的機構和大型企業入場數字貨幣市場，配置了大量數字貨幣，以defi生態和NFT生態為代表的區塊鏈技術也逐步迎來商業生態的落地。

聲音 | Circuit Capital聯合創始人：數字貨幣的使用率不斷增長:據newsbtc報道，Circuit Capital聯合創始人Eugene Ng表示，盡管數字貨幣價格下跌，但其使用率不斷增長，很多人都在尋求擴展加密業務，我們開始看到人才正在進入這個領域，以及基礎設施不斷發展。[2018/11/14]

情況又和以前的幣圈節奏不一樣！2022-2023年未必會進入熊市，至少不會和以前的熊市跌起來沒底一樣了。

按照大周期的演進，下一個投資風口在哪里呢？

個人認為，應該是Web3.0時代的投資機會。區塊鏈1.0是比特幣為代表的“貨幣”變革，區塊鏈2.0是以太坊為代表的可編程智能合約，區塊鏈3.0應該是可編程社會系統，各個行業開始使用區塊鏈技術重塑底層業務邏輯。但是區塊鏈3.0太龐大了，不會演進這么快，區塊鏈技術對金融和互聯網的改變最大也最直接，由于金融體系涉及的利益太大很難短時間轉向，所以區塊鏈3.0應該會先作用于互聯網，助力互聯網web3.0時代的到來。這個階段可能會持續十年以上的時間。

實際上也很好理解，編程語言、TCP-IP協議、http協議等技術的逐步落地構建了底層基礎設施，然后才有了互聯網的蓬勃發展。Web3.0是建立在當前互聯網基礎之上的，區塊鏈3.0站在1.0和2.0時代構建的基礎設施肩膀上，必將成為web3.0的支柱之一。

Web3.0時代，區塊鏈上的邏輯線：數據的存儲和傳輸、數據的處理、數據的展示。

數據的存儲和傳輸，目前龍頭是IPFS，代幣FIL已經是主流數字貨幣之一，熱度極高，不做延展；數據的處理包括數據的確權、數據的保護、安全隱私、數據的NFT化、數據的交易等等，這里面的投資機會很多已經出現過了，比如以太坊可以做數據的上鏈確權，erc721協議進行數據的NFT化，defi協議可以做數據的去中心化交易等等，它們的投資時代才剛開始，雖然已經漲了很多了。數據的處理應該會集成在一個類似于“操作系統”的平臺中統一協調和處理，比如Dfinity、Elastos等。

未來前景最廣闊，最繁榮的是普通用戶能直觀感受到的數據展示。數據以文字、圖片、音頻、視頻、AR等形式重構商業生態。

以上僅代表作者觀點，不作為投資依據，數字貨幣市場波動較大，風險較高，請在充分認識及風險識別的基礎上，謹慎參與。

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