又一個幣圈SBF來了！開了一家“銀行” 合法卷走幾十億美元_Celsius

幣圈“羅賓漢”AlexMashinsky以銀行的商業模式編了一套“反銀行”的故事，卷走了50萬用戶42億美元。

當地時間1月4日，法官MartinGlenn裁定，投資者們存入Celsius賬戶約42億美元的資金為Celsius的財產，投資者沒有自己的賬戶，投資者們收回資金的希望破滅。裁決聲明稱：

Celsius與用戶簽訂的合同上對數字資產所有權是明確的，這筆加密貨幣資產屬于Celsius。

另一個能讓投資者們得到些安慰的消息是，當地時間1月5日，紐約州檢察長LetitiaJames發表聲明稱，該州打算禁止Celsius創始人兼前CEOAlexMashinsky在當地的一切商業活動，同時會幫助投資者獲得賠償并盡可能歸還損失。

這項訴訟指控指出，AlexMashinsky對Celsius的用戶產生誤導，以高利息和低風險的口號吸引客戶們存入數十億美元的數字貨幣，并宣稱“Celsius比銀行還要安全”，未告知出儲戶們他們的資金實際進行了風險投資。

派盾：又一套利者通過Ankr漏洞獲利約350萬美元，獲利資金已轉入幣安?:12月2日消息，安全公司派盾在推特上表示，一名社區貢獻者發現0x9bae開頭地址通過Ankr漏洞獲利約350萬美元，且已將獲利資金，約187萬枚Binance-Peg BUSD與163萬枚Binance-Peg USDC轉入幣安。

此前消息，0x8d11開頭的地址借助Ankr漏洞用10枚BNB換得1550萬枚BUSD。[2022/12/2 21:18:09]

7月申請破產的Celsius也成為了四個月后引爆FTX的真正導火索。

幣圈“羅賓漢”高息攬儲

用一句話概括AlexMashinsky到現在不平凡的人生：一名烏克蘭人在以色列度過了童年生活，揣著100美元來到美國變身創業狂人，創立8家公司，打造出3家獨角獸企業，最后發現不透明的幣圈來錢最快，成了騙子。

ARK基金創始人：比特幣是1600年代以來又一個新的資產類別:ARK基金創始人Cathiewood最近在MSCI主辦、CFAInstitute和萬得3C協辦的直播中表示，在互聯網發展的早期階段，很少有人想到它會和商業聯系在一起，因為早期的互聯網主要是為情報部門、國防部門和學術界服務的，直到1991年之前，大眾還不允許被使用互聯網。所以最初的互聯網理所當然的不存在支付系統，我們認為區塊鏈技術就是互聯網內生的支付平臺，而比特幣就是所有加密貨幣中的儲備貨幣，我們認為區塊鏈技術大部分的價值會在向少數幾種加密貨幣匯聚。至于以區塊鏈技術為核心的去中心化的金融幾乎已經發展出一個平行的金融服務生態系統，包括投資、租賃、衍生品，幾乎包含傳統金融服務的方方面面。區塊鏈技術還處于發展的初期，它風險很大，但我們相信對其生態系統的管控治理已經得到很大程度的改善，因為疫情之后加密資產的崩潰，以及很多投資者破產，使得對區塊鏈的管控更加完善。我們也看到越來越多的機構投資者開始投資比特幣，我們也知道比特幣的總體供應只有2100萬枚，而現在已經到了1900萬，所以它具備稀缺性的特征，使之可以被看成是數字黃金。我們認為機構投資者的介入是一劑強心劑，而且比特幣的價格跟其他加密資產并沒有什么相關性。因此，我們相信，比特幣是1600年代以來，我們發現的又一個新的資產類別。過去六個月，最讓我們驚訝的就是像特斯拉這樣的公司開始買入比特幣以分散持有現金的風險，這有可能是因為這些公司想在非洲拓展業務，而這些地區由于本國貨幣幣值不穩定，很難進行交易。[2021/3/26 19:19:28]

除了在創業上有過人的“天賦”，Mashinsky也做起了VC，于2004年創建了風險投資基金GoverningDynamics。

動態 | 南威軟件：區塊鏈證照通是公司在電子證照領域的又一創新成果:南威軟件（SH603636）在回答投資者提問時表示，區塊鏈證照通是公司在電子證照領域的又一創新成果，政務中臺是公司未來在“數字政府”領域的重要支撐平臺，與阿里經濟體的深度合作，將有利于公司積極運用阿里經濟體基礎技術方面的核心能力，增強公司在“數字政府”領域的核心競爭力。[2019/9/18]

在嗅到幣圈的風后，GoverningDynamics投資了區塊鏈，或許是相信其“潛力”，Mashinsky再次下場創業，于2017年創建了CelsiusNetwork。

2021年10月，CelsiusNetwork完成4億美元融資，隨后又擴大到7.5億美元，WestCap和加拿大第二大養老基金CDPQ領投，估值超過30億美元。這也是Mashinsky創立的第八家公司，第三家獨角獸。

又一個區塊鏈相關ETF今日上市紐約證交所:Innovation Shares LLC公司的NextGen Protocol ETF（股票代碼：KOIN）今日在紐約證券交易所Arca交易所上市。截止到美國東部時間上午9:46（國內晚10:46），交易量達到2,100，價格為每股24.88美元。[2018/1/31]

如何吸引客戶存錢？敘事上，Celsius用銀行的商業模式編了一套“反銀行”的故事——“傳統銀行正在破產，區塊鏈將顛覆華爾街！”Mashinsky搖旗吶喊著“unbankyourself”，吸引了一批對主流金融機構的不信任的狂熱追隨者。

Mashinsky被大眾所熟知，是通過其標志性的“銀行不是你的朋友”T恤，將自己塑造成現代羅賓漢，給自己的綽號為“機器”，并稱要幫助客戶實現“財務自由”。

華爾街見聞此前分析稱，Celsius被稱為“幣圈銀行”，其商業模式是一邊吸儲，一邊轉手再將這些貨幣借與他人，并承諾給予儲戶超18%的高利息。在此高利率的誘惑下，不少對加密貨幣并不感興趣的投資者們也開始涌入。

隨著全球風險資產集體跳水，Celsius遭遇了猶如當年老牌投行貝爾斯登一樣的流動性枯竭危機。Celsius在6月無預警地宣布了凍結提款，7月宣布破產。

Celsius前投資經理JasonStone在7月控告Celsius詐欺的起訴書中寫道：

由于其商業模式取決于向儲戶提供比他們投入的更多的資金，Celsius必須不斷吸收新資本，以支付其對現有儲戶的債務。換句話說，Celsius是一個龐氏騙局。

Celsius披露的破產缺口高達12億美元，其負債為55億美元，資產僅為43億美元。其中，有高達47億美元的負債屬于該平臺的儲戶，這意味著絕大多數的儲戶可能要面臨重大損失。

你的資產不是你的

媒體稱，根據披露的文件顯示，Celsius破產案涉及到50萬名客戶以及42億美元資產。

Celsius破產案的主審法官MartinGlenn于1月4日裁定，用戶存放在Celsius計息產品“Earn”內，價值約為42億美元的加密資產所有權屬于Celsius，50萬名客戶贖回資產的希望破滅。Glenn在裁決聲明中稱：

Earn帳戶內資產的所有權問題是一個合約法問題，其服務條款當中明確提到，Celsius擁有此類資產的所有權，而由于用戶同意了Celsius提出的服務條款，即視為用戶也同意將代幣的所有轉讓給Celsius。

簡而言之，當Celsius用戶同意把加密貨幣存入Earn帳戶時，實際上就已經放棄了對這些加密貨幣的所有權。法院這項裁決意味著Celsius現在可以任意處置這筆多達42億美元的資產，也可以出售Earn產品內價值1800萬美元的穩定幣。

紐約律師事務所GusraeKaplanNusbaum的律師，同時也為一家加密貨幣公司創始人AaronKaplan，在接受媒體采訪時表示，許多其他平臺的使用條款與Celsius類似，客戶得了解將資金存入沒有監管的平臺時所面臨的風險。

能讓受傷的投資者們略感安慰的是，紐約總檢察長LetitiaJames1月5日便對Mashinsky提起的訴訟，控告其欺詐消費者，將Celsius宣傳為可以替代銀行的安全投資產品，同時隱瞞了其在風投中損失了數億美元的事實。LetitiaJames表示：

AlexMashinsky身為CelsiusNetwork前CEO，他承諾要帶領投資人邁向財務自由，結果卻帶領他們通往財務毀滅之路。

媒體稱，這起訴訟描繪了這樣的畫面：Mashinsky意圖將自己塑造成對普通人心目中的“英雄”，而這些人的大部分錢都被他卷跑了。如果說SBF意圖在上流社會里尋找突破口，游走在白宮，那Mashinsky則讓自己在普通老百姓中刷存在感，成了他們的“知己”。

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